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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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98年 - 98 台灣金融研訓院第 16 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48455
> 試題詳解
42、 ( ) 有關新台幣資金操作,下列敘述何者有缺失?
(A) 風險評估報告未含票券
(B) 買入之資產證券化受益證券納入限額控管
(C) 無信用評等之債券金額應與填報控管報表一致
(D) 有價證券投資應設立有價證券投資委員會
答案:
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統計:
A(189), B(8), C(25), D(7), E(0) #1240486
詳解 (共 2 筆)
臺南獅薩霖
B1 · 2021/04/12
#4650421
風險評估報告需要含票券
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Annie
B2 · 2025/09/27
#6801124
1️⃣ 已知情境 考題範圍:銀行新...
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相關試題
43、 ( ) 查核票券買賣成交單,下列何者非屬查核重點? (A) 交易員有無越權 (B) 交易對手盈虧紀錄 (C) 作廢成交單有無保留、列管 (D) 買賣票券記錄有無記錄交易時間
#1240487
44、 ( ) 商業銀行依金融資產證券化條例或不動產證券化條例規定擔任創始機構(委託人)、受託機構或特殊目的公司股東者之限制,下列敘述何者錯誤? (A) 擔任受託機構者,不得投資其發行之受益證券 (B) 擔任創始機構(委託人)者,不得投資以其不動產為基礎所發行之受益證券 (C) 擔任創始機構(委託人)者,不得投資以其金融資產為基礎所發行之受益證券 (D) 擔任特殊目的公司股東者,得投資其設立之特殊目的公司所發行之資產基礎證券
#1240488
45、 ( ) 依主管機關規定,銀行轉投資企業總額,至多不得超過投資時銀行實收資本總額扣除累積虧損後之多少? (A) 15% (B) 40% (C) 100% (D) 150%
#1240489
46、 ( ) 信託業對信託財產不具有運用決定權之信託,其對信託財產之管理及運用,下列何者違反信託業法規定? (A) 購買信託業本身之財產 (B) 購買信託業本身發行之有價證券 (C) 讓售信託財產予信託業之利害關係人 (D) 以信託財產辦理銀行法第五條之二所定授信業務
#1240490
47、 ( ) 信託業有因訴訟、非訟、行政處分或行政爭訟事件,對公司財務或業務有重大影響者,至遲應於事實發生之翌日起幾個營業日內,向主管機關申報並登報或依主管機關指定之方式公告? (A) 五個營業日 (B) 四個營業日 (C) 三個營業日 (D) 二個營業日
#1240491
48、 ( ) 信託業辦理企業員工福利儲蓄信託及員工持股信託時,下列敘述何者正確? (A) 以公司名義開立信託專戶 (B) 委託人即為受益人,屬自益信託 (C) 信託業可承諾擔保本金及最低收益率 (D) 全額交割股之上市公司可辦理員工持股信託
#1240492
49、 ( ) 下列何者非屬信託業辦理「共同信託基金」業務之要件? (A) 有一定之投資標的 (B) 受益證券係以受託人名義發行 (C) 以特定多數人為對象募集資金 (D) 以受益人之利益運用信託資金
#1240493
50、 ( ) 信託業辦理對信託財產具有運用決定權之金錢信託業務,自交易對手取得之下列何種收入須作為委託人買賣成本之減項?A.服務費;B.行銷活動禮金;C.手續費折讓;D.買賣差價。 (A) A.B.C.D (B) A.B.C (C) A.B.D (D) A.C
#1240494
51、 ( ) 有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素? (A) 應有獨立之單位或人員監督 (B) 處理過程以口頭或書面紀錄均可 (C) 建立集中處理投訴之專責單位 (D) 定期提供管理階層投訴方面之案情報告
#1240495
52、 ( ) 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以佣金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D) 理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#1240496
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