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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-3 保險事業發展中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A 卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#111205
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42.( )下列哪一個不是保險產品與服務、交易或通路之洗錢風險因素?
(A)與現 金之關聯程度
(B)客戶之性別、年齡與個人病史
(C)保單具高額保費或高額 現金價值
(D)保費來自未知或無關係之第三者
答案:
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統計:
A(87), B(1838), C(21), D(63), E(0) #3007415
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/18
#5638346
<保險評估洗錢及資恐風險及訂定相關...
(共 215 字,隱藏中)
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43.( )下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況? (A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商 品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)客戶在近期曾經被保險公 司申報具有疑似洗錢交易
#3007416
44.( )防制洗錢採用風險基礎法之影響,下列敘述何者錯誤?(A)犯罪集團易於 迴避,而採用其他湊錢手法(B)金融機構將以風險評估之結果採取相應之作 為(C)作法比以往以規則為基礎之方式困難(D)不可任意貿然推出新產品, 須在推出之前,先評估風險
#3007417
45.( )A 盜賣其保管之客戶股票,並從客戶帳戶分批提領現金,結購歐元匯至自 行以客戶名義開立之銀行帳戶,再開立支付本人之支票兌現後,購買鑽石、 珠寶及百貨公司禮券等,其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢 的哪一階段?(A)處置階段(B)多層化階段(C)整合階段(D)處置及多層化
#3007418
46.( )有關於證券期貨業防制洗錢營業單位督導主管之敘述,下列何者錯誤? (A)應指派資深管理人員擔任(B)必須於充任後三個月內符合資格條件(C)負 責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜(D)只有國內營業單 位才要指定
#3007419
47.( )地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法?(A)分散存入數 個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票 (C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項(D)經常利用同一帳戶前來辦 理結匯,兌換成外幣
#3007420
48.( )下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣?(A)客 戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票(B)客戶經常以提現為名、轉帳為 實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達 特定金額以上者(D)客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久,並達特定金 額以上者
#3007421
49.( )依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境 攜帶一定金額以上,應向海關申報;海關受理申報後,應向法務部調查局 通報。此項管制稱為下列何者?(A)擴大沒收制度(B)通貨交易管制(C)確認 客戶身分管制(D)強化邊境金流管制
#3007422
50.( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議,下列何者正確?(A)不 可以在開戶後才完成客戶身分的驗證(B)「指定非金融事業」無須對客戶進 行審查(C)完成審查的客戶,無須在使用電匯時再執行一次審查(D)不動產 仲介為客戶進行不動產買賣交易時,應執行客戶審查
#3007423
51.( )先進電子系統對於精明的洗錢者而言,下列何者是誘人之處及漏洞? A.可以快速且大量地匯款 B.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同 C.每家銀行對可疑交易的定義不同,對申報「疑似洗錢交易報告」的標準 也不同(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
#3007424
52.( )防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述, 下列何者錯誤?(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境(B)評鑑 員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評估報 告(C)評鑑員應審查該國的風險評估是否合理,並考量各國確實擁有某種程 度的彈性(D)金融業的規模、整合程度及本質,對於評鑑員而言是不重要的 考量項目
#3007425
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