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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
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42.有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者正確?
(A)應完整列示客戶身分證字號,惟不得完整列示信用卡卡號
(B)應完整列示客戶信用卡卡號,惟不得完整列示身分證字號
(C)應完整列示客戶身分證字號及信用卡卡號
(D)不得完整列示客戶身分證字號及信用卡卡號
答案:
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統計:
A(33), B(62), C(26), D(2031), E(0) #3026032
詳解 (共 1 筆)
滑滑
B1 · 2023/03/01
#5733803
個資問題(D) 不得完整列示客戶身分證字...
(共 52 字,隱藏中)
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37、 有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者正確? (A) 應完整列示客戶身分證字號 ,惟不得完整列示信用卡卡號,惟不得信用卡 (B) 應完整列示客戶信用卡號 ,惟不得完整列示身分證字號 (C) 應完整列示客戶身分證字號及信用卡號及信用卡 (D) 不得完整列示客戶身分證字號及信用卡號
#1259059
43.銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件? (A)對債權資料應有嚴密的保護措施 (B)信評公司評等應達一定等級以上 (C)對債權資料不得有不當利用之行為 (D)必須確保接觸資料者不會外洩債權資料
#3026033
44.有關信用卡發卡業務之風險管理,下列敘述何者錯誤? (A)建立授權檢核異常系統 (B)加強對業務人員之管理 (C)建立持卡人交易異常系統 (D)建立特約商店交易異常系統
#3026034
45.銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時,應如何處理? (A)通報主管機關 (B)通報銀行公會 (C)通報金融檢查機構 (D)立即報警處理,並通報財團法人金融聯合徵信中心轉知各金融機構注意
#3026035
46.金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯(轉)入之餘額未被提領(轉出)者,應洽請警方提供必要協 助,透過匯款行通知報案人,檢具下列何項文件,發還該帳戶剩餘款項? A.刑事案件報案三聯單 B.「警 示帳戶」開戶人授權書 C.申請不實致金融機構受有損失,由該被害人負一切法律責任之切結書 (A)僅 C (B)僅 A.B (C)僅 A.C (D)A.B.C
#3026036
47.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構主動調高信用卡持卡人之信用額度者,下列敘述何者正確? (A)事後立即通知持卡人即可 (B)事後須取得持卡人口頭同意之錄音紀錄 (C)事前即須通知持卡人之緊急連絡人 (D)須事先通知正卡持卡人並取得其書面同意後始得為之
#3026037
48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時,下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制? (A)一般出口押匯 (B)遠期進口押匯授信 (C)貨物未實際進口之三角貿易信用狀押匯 (D)未徵取貨物單據為質之進口押匯授信
#3026038
49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於覈實鑑估後所估價值 (B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理 (C)足額擔保與否,悉依委外鑑估之評價結果為準 (D)擔保品價值貶落時,銀行得要求客戶補提擔保品
#3026039
50.金融機構公告標售不良債權,自公告日起至領取標售資料截止日,至少須為幾個工作日?除無擔保案件外, 領取標售資料截止日至決標日,至少應有幾個工作日? (A)七日;七日 (B)十日;二十日 (C)七日;二十八日 (D)十日;三十日
#3026040
1.內部控制對於經營風險之消除有其限制,下列限制因素何者錯誤? (A)內部控制的設計,未能慮及所有特殊交易事項 (B)內部控制之成本不應小於其預期利益 (C)管理者可能因資訊不足而為錯誤的決策 (D)員工難免一時之疏誤
#3026041
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