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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
> 試題詳解
42. 下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家?
(A)伊朗
(B)美國
(C)希臘
(D)南非
答案:
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統計:
A(1888), B(44), C(14), D(154), E(0) #3176951
詳解 (共 1 筆)
tweety
B1 · 2023/12/05
#5979624
嚴重缺失之國家或地區:北韓、伊朗及緬甸。...
(共 77 字,隱藏中)
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43. 銀行為防制客戶使用偽冒身分,於初次審查客戶的時機,下列何者正確? (A)建立業務關係時 (B)加開帳戶時 (C)得知背景資訊重大變動時 (D)新增業務往來關係時
#3176952
44. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品和服務之定價,或於發票中所申報的價值,明顯於該商品的市場公平價值不符(低估或高估) (C)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3176953
45. 依「金融機構防制洗錢辦法」第 10 條規定,下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風 險客戶? (A)現任國外政府之 PEP (B)現任國內政府 PEP (C)現任國際組織之 PEP (D)非現任 PEP
#3176954
46. 有關帳戶與交易之持續監控,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構應整合客戶之基本資料及交易資料,以強化交易監控功能 (B)交易監控時應利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢交易,但觀察臨櫃交易行為是否異常也很重要 (C)交易監控態樣應納入公會態樣,不可自行增列監控表徵 (D)對於風險等級較低之客戶,可以以合理較寬鬆之金額門檻作為審查交易之基礎
#3176955
47. 甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙.王董經常從高 避稅風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應 進一步進行調查? (A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙皆是
#3176956
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? 甲.重要政治性職 務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同;乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重 要政治性職務人士本身;丙.金融機構之內部控制包括員工訓練;丁.可利用商業資料庫軟體取代傳 統客戶審查流程 (A)僅甲、丁 (B)僅乙、丁 (C)僅丙、丁 (D)僅乙、丙
#3176957
49. 證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
#3176958
50. 證券期貨業之客戶及交易,有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序,不包括下列何者? (A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
#3176959
51. 有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤? (A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人 (B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人 (C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合盡職審查或持續監控程序 (D)客戶不履行交割義務,且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上
#3176960
52. 下列何者非為證券商針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業? (A)取得姓名、出生日期與居住地址 (B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人/法人或團體之有權人簽署回函 (C)實地查訪 (D)取得過去證券商往來資訊並照會該證券商
#3176961
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