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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(上午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100580
> 試題詳解
7.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家?
(A)伊朗
(B)美國
(C)希臘
(D)南非
答案:
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統計:
A(1093), B(34), C(18), D(104), E(0) #2760934
詳解 (共 3 筆)
茶茶
B3 · 2022/08/12
#5587333
依洗錢防制法第11條規定,「洗錢或資恐...
(共 167 字,隱藏中)
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台中大雅家教-睿智數學及英文家教,王瑞志老師
B2 · 2022/04/09
#5410031
破題關鍵:發生戰爭的中東國家,恐怖分子,...
(共 54 字,隱藏中)
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Steve J
B1 · 2021/08/24
#5037189
戰爭動盪不安的國家,往往有恐怖分子需要資...
(共 51 字,隱藏中)
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相關試題
8.以下何者非防制洗錢計畫應包含之項目?(A)姓名檢核(B)帳戶與交易之持續監控(C)專責主管負責遵循事宜(D)同業金流資訊共享機制
#2760935
9.有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘 述,下列何者正確?(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中 (B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全收(C)金 融業的規模、整合程度及本質對於評鑑員而言是不重要的評鑑項目(D)評鑑 員於評鑑過程中,不須考量犯罪組織或恐怖組織的型態、活動,僅須注意 是否有非法資金的移轉
#2760936
10.下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目?(A)客戶性質(B)組織人 員數(C)業務規模(D)產品服務複雜度
#2760937
11.依洗錢防制相關法規。金融機構事業或人員對法人客戶進行確認客戶身分 程序時,所需取得的資料不包括下列何者?(A)公司登記文件(B)公司章程 (C)公司財報(D)公司登記地址
#2760938
13.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷, 下列敘述何者正確?(A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方 式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變(B)壽險公司的所有商品,都 應屬於高風險商品(C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#2760940
14.金融機構依賴第三方進行客戶審查工作,客戶審查之最終責任由誰負責? (A)金管會(B)第三方(C)金融機構(D)金管機構與第三方共同負擔
#2760941
15.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素,下列何者非 屬之?(A)職業(B)國籍(C)申請之產品或服務(D)年齡
#2760942
16.有關我國資恐防制法所定之目標性制裁措施,下列何者為非?(A)目標性 金融制裁對象係指資恐防制法第 4 條所定之國內名單及第 5 條所定之國際 名單(B)我國目前分別有依資恐防制法第 4 條及第 5 條所指定制裁之案例各 一例(C)國內名單之審查,係由法務部設置資恐防制審議會,審查是否符合 資恐防制法第 4 條所定之要件(D)資恐防制法第 4 條國內名單與第 5 條國際 名單之分別,主要在於國際名單是來自於聯合國安全理事會公告名單,因 此一經聯合國安理會公告,即自動生效
#2760943
17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,有關客戶審查事項,下列敘述何者錯 誤?(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成 確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報疑似洗錢或資恐交易(C)客戶不 尋常拖延應補充之身分證明文件,但不需申報疑似洗錢或資恐交易(D)客戶 為法人時,應瞭解客戶之所有權及控制權結構,辨識客戶之實質受益人
#2760944
18.要保人(被保險人)是某大型律師事務所的受雇律師,請問下列敘述何者 正確?(A)該客戶職業為律師,故應列為高風險客戶(B)該客戶任職於大型 律師事務所,所以應為高風險客戶(C)該客戶職業為律師,屬於 DNFBP's, 所以應該直接視為高風險客戶(D)該客戶職業為律師,但並非律師事務所負 責人或高階管理人,故應該僅於風險因子計算時納入考量
#2760945
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