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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#111044
> 試題詳解
42. 金融機構因執行業務而辦理國內外交易,必要交易紀錄應留存多久?
(A)無須留存
(B)自交易完成時起,應至少保存五年
(C)自交易完成時起,應至少保存十年
(D)應永久保存
答案:
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統計:
A(0), B(531), C(13), D(8), E(0) #3001728
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/05
#5626658
<金融機構防制洗錢辦法第12條&g...
(共 112 字,隱藏中)
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迷你哆啦
B2 · 2026/04/02
#7330079
金融機構防制洗錢辦法 第 12 條 ㅤ...
(共 114 字,隱藏中)
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相關試題
43. 金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報? (A)金融監督管理委員會 (B)中央銀行 (C)法務部調查局 (D)財政部
#3001729
44. 依洗錢防制法規定,下列何者不是洗錢防制法的立法目的? (A)打擊犯罪 (B)維護國家安全 (C)穩定金融秩序 (D)促進金流之透明
#3001730
45. 依金融機構防制洗錢辦法之定義,「一定金額」指新臺幣多少元? (A)三萬元 (B)三十萬元 (C)五十萬元 (D)一百萬元
#3001731
46. 對銀行辨識為洗錢及資恐高風險之個人客戶,下列何者並非於建立業務關係時應至少 取得之資訊? (A)曾使用之姓名或別名,如結婚前使用之姓名、更名前使用之姓名 (B)任職地址、郵政信箱地址、電子郵件地址(如有) (C)電話或手機號碼 (D)良民證
#3001732
47. 下列何者不是法規許可的驗證個人客戶及其代理人與實質受益人身分之文件? (A)身分證 (B)健身俱樂部會員證 (C)護照 (D)駕照
#3001733
48. 對於不配合審視、拒絕提供實質受益人或對客戶行使控制權之人等資訊、對交易之性 質與目的或資金來源不願配合說明之客戶,下列何者不是銀行得採行之措施? (A)暫時停止交易 (B)暫時停止業務關係 (C)終止業務關係 (D)通知法務部調查局派員到場處理
#3001734
49. 銀行得採行之簡化確認客戶身分措施,不包括下列何者? (A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)降低持續性監控之等級,並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎 (C)終身無須再確認客戶身分或持續審查 (D)從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者,得無須再蒐集特定資訊 或執行特別措施以瞭解業務往來關係之目的及其性質
#3001735
50. 「資恐防制法」之主管機關為下列何者? (A)法務部 (B)金管會 (C)國防部 (D)外交部
#3001736
51. 金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,應經下列何者通過? (A)總經理 (B)董事會 (C)總稽核 (D)法令遵循主管
#3001737
52. 有關金管會對於金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之執行情形進行查 核,下列敘述何者錯誤? (A)得採風險基礎方法隨時派員查核 (B)得委託適當機關或機構辦理查核 (C)查核方式包括現地查核及非現地查核 (D)由於帳簿、文件、電子資料檔或其他相關資料屬於客戶個人資料,金融機構得拒絕 提供
#3001738
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