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證照◆金融職業道德
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113年 - (最新版)金融職業道德401-450#89636
> 試題詳解
421 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者:
(A)應比照網路交易認證 機制,須透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予期貨交易人
(B)經客戶同 意,不需網路交易認證機制,只需有客戶電子郵件信箱即可寄送
(C)電子郵件寄送 方式,只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條,即可不需網路交易認證機制
(D)為預防電腦駭客取得客戶資料,不可以電子郵件方式寄送對帳單
答案:
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統計:
A(1108), B(15), C(4), D(7), E(0) #2425394
詳解 (共 1 筆)
土
B1 · 2021/01/17
#4498855
(A)
(共 5 字,隱藏中)
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422 金融服務事業基於金控共同行銷策略: (A)不須經客戶同意,可將客戶之基本資 料、財務資料相互利用 (B)必須經客戶同意,方可將客戶之基本資料、財務資料相 互利用 (C)若未經客戶同意,僅可將客戶之基本資料相互利用,財務資料不可利用 (D)若未經客戶同意,僅可將其客戶之財務資料相互利用,基本資料不可利用
#2425395
423 對於客戶之申訴或檢舉案件,下列敘述何者適當? (A)若以匿名或不以真實姓名檢 舉提出者,可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件,應留存談話紀錄 (D)以上皆是
#2425396
424 對於金融從業人員應有之態度,下列敘述何者正確? (A)應妥慎保管客戶資料,除 依法令所為之查詢外,不得洩露客戶委託事項 (B)不得利用職務之便,洩露或利用 公司及客戶之資料圖利 (C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼,為任何業務或非 業務行為 (D)以上皆是
#2425397
425 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時: (A)應接受其委託並為其保守秘密 (B)在客戶承諾補具授權書的情況下,先接受其 委託進行交易 (C)拒絕接受其委託進行交易 (D)可有條件地接受其委託進行交易
#2425398
426 金融服務業寄送客戶買賣報告書時,何者敘述適當? (A)基於保密,應依約定方式交付客戶本人 (B)基於保密,一律由客戶親至公司領取 (C)選項A及B皆是 (D)以上皆非
#2425399
427 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式,何者敘述有誤? (A)依照個人資料保護法辦理 (B)可放置公開場所,以便其他同仁隨時連絡服務 (C)須經客戶同意,方可將客戶之基本資料、財務資料通用 (D)資訊人員應對客戶資 料具保密之義務
#2425400
428 金融從業人員應本保密原則,忠實執行業務,何者敘述有誤? (A)可提供客戶委託 之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位 (B)如經客戶同意,可將客戶之基本 資料、財務資料互為通用 (C)可為了保護個人隱私,以非真實姓名從事金融商品交 易分析 (D)未能出示身分證明文件者,可拒絕就其個人資料申請查詢
#2425401
429 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶,若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參 考:(A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (C)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 (D)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽
#2425402
430 下列何者不是金融服務業之從業人員必須禁止的行為? (A)交付給客戶公司未公佈的財報 (B)交付給客戶公司依法已公開的資訊 (C)交付給客戶公司的商業機密 (D)以上皆非
#2425403
431 基於職務的關係而獲得的客戶資料,金融服務業之從業人員應該如何做才正確? (A)由於大環境不佳,基於自己未來生活著想,可以將客戶資料轉賣給別人 (B)必須忠於保密原則,決不對外洩露 (C)隨意丟棄,不整理 (D)以上皆是
#2425404
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