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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
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44.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.重要政治性職務人士定 義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本身 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程
(A)僅 AD
(B)僅 BD
(C)僅 CD
(D)僅 BC
答案:
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統計:
A(190), B(1592), C(61), D(96), E(0) #3273616
詳解 (共 1 筆)
Shalens Shr
B1 · 2025/04/25
#6390753
B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公...
(共 123 字,隱藏中)
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48.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義 範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#2199484
47.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.重要政治性職務人 士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性 職務人士本身 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#2555195
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤?甲.重要政治性職務人士 定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職 務人士本身 丙.金融機構之內部控制包括員工訓練 丁.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅甲、丁 (B)僅乙、丁 (C)僅丙、丁 (D)僅乙、丙
#2819747
48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? 甲.重要政治性職 務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同;乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重 要政治性職務人士本身;丙.金融機構之內部控制包括員工訓練;丁.可利用商業資料庫軟體取代傳 統客戶審查流程 (A)僅甲、丁 (B)僅乙、丁 (C)僅丙、丁 (D)僅乙、丙
#3176957
45.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品和服務之定價,或於發票中所申報的價值,明顯於該商品的市場公平價值不符(低估或高估) (C)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3273617
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束? (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後至少 5 年 (D)應永久保存
#3273618
47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣? (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者 (C)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符,如進出口的產品數量或類型不符 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3273619
48.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤? (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要 (C)商業資料庫名單的資訊來源有時未必完整,銀行還要自建所蒐集到的 PEP 名單 (D)客戶甲先生來行開戶,身分證父親欄為知名現任立委,且甲先生也表明為立委兒子,但姓名檢核無 PEP 相關資 訊,所以無需列為 PEP 家族成員
#3273620
49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
#3273621
50.對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤? (A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍 (B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子 (C)風險評估每二年固定更新一次 (D)應將風險評估報告送主管機關備查
#3273622
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