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104年 - 第 26 屆理財規劃人員_理財規劃實務#38744
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46、 下列何者係屬金字塔頂端的理財需求層次?
(A) 生活滿足目標
(B) 生活保障
(C) 緊急預備金
(D) 遺產
答案:
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統計:
A(83), B(5), C(5), D(162), E(0) #1106068
詳解 (共 2 筆)
婕曉婕
B1 · 2022/05/28
#5482767
金字塔頂端的生活保障及目標已充足,緊急預...
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Annie
B2 · 2025/09/15
#6733486
這題考的是 理財需求金字塔層次(類似馬...
(共 144 字,隱藏中)
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47、 現金流量預估表中,若僅有一個月的期間,其現金餘額呈現負數時,下列何者最不適合做為預備調度的工具? (A) 長期固定資產抵押貸款 (B) 運用循環信用 (C) 信用卡預借現金 (D) 親友暫時週轉
#1106069
48、 張先生現年 40 歲,家境寬裕,目前遺族生活費用每年為 80 萬元,若定存利率為 2%,依所得替代法計算應投保金額為多少元? (A) 3,000萬元 (B) 3,200萬元 (C) 3,920萬元 (D) 4,000萬元
#1106070
49、 在考慮保險需求時,未成家者尚未確定養生負債,應採用何種方法較為適當? (A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 自身需要法
#1106071
50、 吳君現年 35歲,打算 60歲退休,年收入為 100萬元,家庭年支出為 80萬元。吳君打算準備家庭支出至 80歲,目前已累積現值 700萬元生息資產,如以 3%的投資報酬率計算,則其供給缺口或需求缺口為何?﹝AP(45,3%)=24.519﹞(取最接近值) (A) 供給缺口 450萬元 (B) 供給缺口 479萬元 (C) 需求缺口 450萬元 (D) 需求缺口 479萬元
#1106072
01、 有關理財規劃人員的道德規範基本原則,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶利益優先 (B) 資訊充分揭露 (C) 善盡忠實誠信 (D) 提供內線消息
#1106073
02、 有關銀行推廣財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行應訂定廣告或宣傳資料製作之管理規範 (B) 廣告或宣傳資料應經部門主管,法務主管及法令遵循主管確認內容無不當,始得辦理 (C) 銀行提供客戶理財顧問意見,以口頭說明為之 (D) 銀行提供特定商品時,應另提供商品說明書及風險預告書
#1106074
03、 有關理財目標的訂定,下列敘述何者錯誤? (A) 應先蒐集達到目標之基本水準、平均水準、滿意水準等參考數據 (B) 規劃預計目標何時要實現 (C) 設算目標需求的金額 (D) 目標一經訂定,不應隨環境變化而調整
#1106075
04、 投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確? (A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D) 國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨
#1106076
05、 有關生涯規劃高原期理財活動的描述,下列敘述何者正確? (A) 家庭型態以父母家庭為生活重心 (B) 理財活動以量入節出存自備款為主 (C) 投資工具以定存標會、小額信託為主 (D) 保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
#1106077
06、 在家庭理財上,最應優先滿足的現金流量有三項。下列敘述何者正確? (A) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出 (B) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、休閒旅遊費用之支出 (C) 常生活基本開銷、休閒旅遊費用之支出、已有保險之續期保費支出 (D) 享受高品質生活的開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出
#1106078
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