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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#93935
> 試題詳解
46.川浦為 A 國總統,今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶,甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業,請 問川浦的客戶風險等級應為下列何者?
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)無風險
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統計:
A(23), B(15), C(2889), D(17), E(0) #2555194
詳解 (共 3 筆)
得榮 郵局已上榜謝謝大家
B2 · 2021/06/27
#4839938
國外政府直接視為高風險
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Victory
B1 · 2020/12/08
#4422513
此題在考金融機構防制洗錢辦法 第十條(...
(共 186 字,隱藏中)
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大白熊
B3 · 2024/07/15
#6165132
金融機構防制洗錢辦法 第 10 條金融機...
(共 729 字,隱藏中)
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相關試題
41.川浦為 A 國總統,今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶,甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業,請問川浦的客戶風險等級應為下列何者? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)無風險
#3840824
47.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.重要政治性職務人 士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性 職務人士本身 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#2555195
48. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別個別客戶風險之因素有哪些? A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務 (A)僅 ABCDE (B)僅 ABCDF (C)僅 ABDEF (D) ABCDEF
#2555196
49. 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐對帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤? (A)應以人工方式整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總(分)公司進行防制洗錢及打擊資恐目的 之查詢 (B)應依據以風險基礎方法,建立帳戶及交易監控政策與程序 (C)依據防制洗錢與打擊資恐法令規範,其客戶性質、業務規模及複雜度等,檢討其帳戶及交易監控政策 及程序,並定期更新之 (D)重點在於交易過程之審視及客戶、實質受益人資訊之定期檢視
#2555197
50. 金融機構在進行客戶審查時,下列敘述何者錯誤? (A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止,證券期貨業皆應持續審查 (B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係 (C)由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證其身分 (D)金融機構在辦理新臺幣 2 萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款之臨時性交易時,應需要確認客戶身分
#2555198
51.Q 證券商之系統報表顯示,P 公司於開戶後 3 個月內連續大額買賣 A 股票,請問 Q 證券商就此等警示交 易區如何檢驗其合理性? (A)檢查 P 公司交割情形是否正常 (B)確認 P 公司有無逾越買賣額度 (C)瞭解 P 公司之年營業額、現金流量 (D)請 P 公司書面聲明該交易無洗錢資恐情事
#2555199
52. 證券期貨業出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書主要簽署人員不包括下列何者? (A)董事長 (B)稽核主管 (C)法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#2555200
53. 當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時,下列何者為保險業者為防範洗錢風 險最應注意之處? (A)在目前金融服務普及狀況下,有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金 (B)客戶是否為政治公眾人物 (C)保險事件是否真實發生 (D)理賠金額的大小是否值得關注
#2555201
54. 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐,下列敘述何者正確? (A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶,其風險較低 (B)保戶投保並繳交保險費後,復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保費,如一切依程序辦理,尚無可疑 (C)我國保險經紀人、保險代理人須接受洗錢防制與打擊資恐規範監理,相關通路既已執行經銷保單之客 戶審查,保險公司應可豁免審查責任 (D)保戶於締約時輕忽理賠方式與保險給付條款之說明,對於撤銷、解除保險契約後保險公司退還保險費 之作業卻特別關心,顯屬異常,應加強審核
#2555202
55. 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#2555203
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