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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關?
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股 票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
答案:
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統計:
A(1149), B(141), C(49), D(105), E(0) #2761054
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B2 · 2022/08/13
#5588165
(A) 大額買進一籃子股票(正確為:無正...
(共 60 字,隱藏中)
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一定會上榜
B1 · 2021/08/29
#5048819
參考證券商對疑似洗錢、資恐或武擴交易監控...
(共 382 字,隱藏中)
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相關試題
48.銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞, 應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 150 萬元(C)客戶以剛認識之朋友提供之土地當擔保品來申請投資週轉金貸款新 臺幣 5,000 萬元(D)客戶以父親當保證人來申請小額信用貸款新臺幣 50 萬元
#2761055
49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海 外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持 有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償(B)犯罪所 得(C)行政罰鍰(D)刑事罰金
#2761056
50.下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時 機?(A)與客戶建立業務關係時(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000 元之臨時性轉帳時(C)發現疑似洗錢表徵態樣時(D)對於舊有客戶身分真實性懷疑時
#2761057
51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由, 以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗證客戶是 否已在金融同業開戶(D)無必要,因交割款係來自於同名帳戶之電匯轉帳
#2761058
52.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何 處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名 投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為金融服務業, 應以顧客至上,故應允許客戶以匿名或假名投保,但須註記為高風險客戶
#2761059
53.甲為 A 銀行營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管,依規定甲每年應至少 參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時 防制洗錢及打擊資 恐教育訓練?(A)12 小時(B)24 小時(C)30 小時(D)48 小時
#2761060
54.以下哪個業者經營地下通匯業務的可能性較低?(A)外勞雜貨店(B)旅行社 (C)臺南的機車經銷商(D)貿易公司
#2761061
55.銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估?(A)客戶 申請開立存款帳戶(B)客戶臨櫃辦理提款新臺幣十萬元(C)客戶申請開立網 路銀行(D)客戶申請增貸新臺幣五十萬元
#2761062
56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)以無關聯 第三方作保證人(B)出口收到貨款償還銀行借款(C)以高價住宅做為擔保品 申請貸款(D)利用大量現金作為擔保品申請貸款
#2761063
57.客戶為信託之受託人時,以下驗證客戶身分之方法,何者有誤?(A)信託 契約(B)信託登記文件(C)由律師擔任受託人時,得以該律師出具之書面文 件替代(D)官方辨識編號,如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
#2761064
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