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113年 - 台灣金融研訓院第44屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財工具#122834
> 試題詳解
47.信託機構辦理的企業員工持股信託不屬於下列何種信託?
(A)營業信託
(B)民事信託
(C)金錢信託
(D)準集團信託
答案:
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統計:
A(139), B(691), C(91), D(108), E(0) #3316835
詳解 (共 1 筆)
貓咪好可ㄞ
B1 · 2025/02/04
#6300315
受託人非以營業為目的,而接受之信託,稱為...
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私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/09/16
私人筆記#7442229
未解鎖
一、依照「委託人與受益人是否為同一人」...
(共 1385 字,隱藏中)
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48.目前市場上區間內計息債券(Range Accrual Notes)係藉由何種利率選擇權所架構之商品? (A)Strangle (B)利率區間(Collar) (C)數位利率選擇權(Digital Option) (D)Cap Spread
#3316836
49.假設匯率連動債券係以債券利息及 5%之本金去買進匯率選擇權之買權,若未來匯率未上升到履約價格之上, 則到期可領回多少金額? (A)95%本金 (B)100%本金 (C)105%本金 (D)100%本金+利息
#3316837
50.匯率連結組合式存款若是以購買買權方式架構,下列敘述何者正確? (A)存款到期領回之存款本金金額無法確定 (B)當未來匯率下跌到履約價格以下時,可以行使選擇權權利,進而享受價差 (C)未來匯率並未上升到履約價格以上,最多僅損失權利金,達到一定保本比率的保本效果 (D)當連結匯率下跌至履約價格以下,組合式存款將可能被迫轉換成另一連結幣別
#3316838
1.依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則,會員所應信守的職業道德原則中,主要意涵在為客戶利益優 先,避免利益衝突,禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者? (A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3316839
2.定期定額投資的好處之一,是不管市場持續上揚、下跌或波動時,平均每股成本皆低於下列何者? (A)平均價格 (B)期初成本 (C)期末成本 (D)任一市價
#3316840
3.由客戶的觀點來選擇理財規劃人員時,所應考量的條件不包括下列何者? (A)理財規劃人員的資格認證 (B)理財服務團隊及後勤支援 (C)退佣金額的多寡 (D)理財規劃人員以何種方式提供何種理財規劃服務
#3316841
4.家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? (A)預計未來所得成長 (B)預計家庭資產淨值 (C)擬訂家庭之預算支出 (D)編製個人的資產負債表
#3316842
5.小鍾有總資產現金 100 萬元,但同時有現金卡債 20 萬元及信用卡循環信用債務 30 萬元,則小鍾的負債比 率為多少? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 60%
#3316843
6.王先生薪資 8 萬元,所得稅扣繳 1 萬元,勞健保扣繳 5,000 元,若每月通勤車費及雜支 9,000 元、生活開銷 為 25,000 元、房貸本息支出為 2 萬元,則其安全邊際率為多少?(取最接近值) (A) 0% (B) 9.8% (C) 19.6% (D) 29.5%
#3316844
7.小李期初總資產 600 萬元,其中生息資產 300 萬元,自用資產 300 萬元,年儲蓄額 100 萬元,假設投資報 酬率為 10%,則其資產成長率為下列何者? (A) 5% (B) 10% (C) 16.67% (D) 21.67%
#3316845
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