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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
48.重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準,由下列何單位發布?
(A)法務部
(B)金管會
(C)財政部
(D)銀行公會
答案:
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統計:
A(1388), B(137), C(10), D(5), E(0) #3334559
詳解 (共 1 筆)
S J Patrick
B1 · 2025/02/14
#6307670
洗錢防制法第八條 4.第一項確認客...
(共 140 字,隱藏中)
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47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3220635
49.下列何者非證券業具有高洗錢風險的原因? (A)可跨境移轉資金 (B)無買賣額度之限制 (C)不易追查客戶資金來源 (D)證券交易可輕易轉換成現金
#3334560
50.「客戶申請往來之產品或服務」,屬於下列何種風險面向之風險因素? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
#3334561
51.客戶為信託之受託人時,下列驗證客戶身分之方法,何者錯誤? (A)信託契約 (B)信託登記文件 (C)由律師擔任受託人時,得以該律師出具之書面文件替代 (D)官方辨識編號,如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
#3334562
52.有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中,下列敘述何者錯誤? (A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行 (C)如發現有重大違反法令時,應立即向董事會與監察人(或審計委員會)報告 (D)應至少每 1 年向董事會與監察人(或審計委員會)報告
#3334563
53.下列哪一個保險要保人的行為較無洗錢疑慮? (A)購買高額保費之躉繳保單 (B)將受益人自兒子變更為父親 (C)要求將保險金付給無關第三人 (D)保額高達要保人年收入的一百倍
#3334564
54.當談到 OIU 具有比較高的洗錢或資恐風險的時候,主要是基於下列哪一個原因? (A)境外業務屬高風險高報酬 (B)因為 OIU 開放的時間比較晚,故新業務屬於高風險 (C)因為大家都這麼說,所以應該就是這樣 (D)境外客戶辨識身分驗證及資金的來源較難以檢視
#3334565
55.對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者錯誤? (A)觸發警示後即表示應該予以申報 (B)應關注設定合理的情境或態樣 (C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等 (D)警示觸發並非所有皆為自動化觸發,人為觀察亦有可能
#3334566
56.在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣 的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險? (A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力 (B)可以瞭解到客戶是不是曾有過異常的交易行為 (C)可以瞭解到潛在的道德風險,或是可能使用人頭來移轉資產 (D)可以理解到客戶是否有行、職業與年收入上的變化
#3334567
57.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者? (A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
#3334568
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