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理財規劃實務
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92年 - 第二屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38920
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49、珍珍決定為 10 年後的子女大學教育,與 20 年後退休,進行理財規劃。兩個目標金額各為 200萬元與 2,000 萬元,假設她的資產配置組合年報酬率是 10%,她目前可投資資產有 60 萬元,請問另外需要準備多少金額才足以支應?(取最接近金額)
(A) 300 萬元
(B) 315 萬元
(C) 330 萬元
(D) 345 萬元
答案:
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統計:
A(2), B(14), C(7), D(5), E(0) #1113772
詳解 (共 1 筆)
*AJ.怡君
B1 · 2023/03/13
#5746479
A*{複利終值10%,10年=2.594...
(共 89 字,隱藏中)
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50、小高兩年前辦理 2 年期整存整付定存 100 萬元,以月利率 1﹪按月計息,如今欲購買 5 年期面額 100 萬元,票面利率 7﹪之公司債,該債券每年付息一次,第三期已付息,故尚餘兩年到期。目前該債券市場報價年利率 5﹪,請問小高以該筆到期定存之本利來購買此債券後,剩餘多少金額?(取最接近金額) (A) 23.3 萬元 (B) 26.2 萬元 (C) 28.7 萬元 (D) 31.4 萬元
#1113773
01、 ( ) 理財目標金額之計算公式,下列何項正確? (A) 未來的年儲蓄能力 ×年金現值係數+目前的可投資額 ×複利終值係數 (B) 未來的年儲蓄能力 ×年金終值係數+目前的可投資額 ×複利現值係數 (C) 未來的年儲蓄能力 ×年金現值係數+目前的可投資額 ×複利現值係數 (D) 未來的年儲蓄能力 ×年金終值係數+目前的可投資額 ×複利終值係數
#1113774
02、 ( ) 每年應投資多少金額,始能達成理財目標之計算公式,下列何項正確? (A) 屆時理財目標額 ×年金終值係數 (B) 屆時理財目標額 ÷年金終值係數 (C) 屆時理財目標額 ×年金現值係數 (D) 屆時理財目標額 ÷年金現值係數
#1113775
03、 ( ) 客戶 20歲開始工作,打算 55歲退休,預計活到 80歲,工作平均年收入 120萬元,平均年支出 110萬元,儲蓄率只有 8%,請問這客戶的理財價值觀屬於那一種人? (A) 螞蟻族----先犧牲後享受 (B) 蟋蟀族----先享受後犧牲 (C) 蝸牛族----背殼不嫌苦 (D) 慈烏族----一切為兒女著想
#1113776
04、 ( ) 下列何種投資組合,適合即將退休的投資人? (A) 定存+公債+票券+保本投資型產品 (B) 績優股+全球型基金+外幣保證金交易 (C) 認股權證+新興市場股票基金+期貨外匯 (D) )投機股+新興市場股票基金+外幣存款
#1113777
05、 ( ) 評估客戶投資風險承受度,下列敘述何者錯誤? (A) 年齡較低所能承受的投資風險較大 (B) 資金需動用時間離現在愈近,愈不能承擔高風險 (C) 拼老本型(年長卻願意冒險者)客戶,應建議其投資新興國家基金或高風險股票型基金 (D) 長期理財目標彈性愈大,愈能承擔高風險
#1113778
06、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確? (A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕 (D) 係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
#1113779
07、 ( ) 下列何項交易導致個人理財之資產與負債等額增加? (A) 定期存款中途解約購買股票 (B) 向銀行貸款購買債券型基金 (C) 以出售股票所得清償銀行貸款 (D) 以年終獎金購買股票
#1113780
08、 ( ) 有關衡量個人生涯階段財務適足性指標,下列何者正確? (A) 淨值投資比率 (B) 負債比率 (C) 財務自由度 (D) 理財成就率
#1113781
09、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 已實現資本利得是收入科目 (B) 已繳活會是資產,應繳死會是負債 (C) 產險保費是負債科目 (D) 每月房貸繳款額,利息部分是支出科目
#1113782
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