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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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107年 - 107 銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)第34期試題-內部控制與內部稽核(一般金融)#73177
> 試題詳解
49.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款,須經下列何者之書面同意?
(A)委託人
(B)受益人
(C)受託人
(D)法院
答案:
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統計:
A(635), B(1093), C(161), D(54), E(0) #1908261
詳解 (共 1 筆)
Frank Hung
B1 · 2019/11/17
#3672696
信託業除依信託契約之約定,或事先告知受...
(共 184 字,隱藏中)
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50.銀行辦理指定用途信託資金業務,下列敘述何者正確? (A)以指定用途信託申請書代替信託手續費收入憑證者,仍需報繳印花稅 (B)受託銀行可為委託人提供投資判斷 (C)可辦理基金受益權單位之質借 (D)分支機構可直接向基金經理公司辦理基金交易
#1908262
51.下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶? (A)潛在高淨值客戶 (B)一般富有階層 (C)高淨值客戶 (D)較高淨值客戶
#1908263
52.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之? (A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料 (B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考 (C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之 (D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#1908264
53.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意 業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#1908265
54.有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? (A)對客戶負有忠實義務 (B)提供客戶資產負債組合之解決方案 (C)以提供諮詢意見為中心 (D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
#1908266
55.有關銀行辦理財富管理業務產品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#1908267
56.證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券? (A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
#1908268
57.票券商於賣出短期票券時,與客戶約定買回時間及價格之交易係為下列何者? (A)附賣回交易 (B)附買回交易 (C)票券選擇權買權交易 (D)票券選擇權賣權交易
#1908269
58.有關證券自營商自行買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)買賣時注意效率,依市場概況自行判斷後執行買賣 (B)不得申報賣出未持有之有價證券 (C)應注意勿損及公正價格之形成 (D)應視市場情況有效調節市場之供求關係
#1908270
59.有關證券經紀商推介客戶買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A)應具備合理之資訊 (B)不得推介上櫃股票 (C)應評估客戶之投資能力 (D)不得保證所推介有價證券之價值
#1908271
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