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108年 - 理財規劃人員專業能力測驗第33屆試題-理財規劃實務#75603
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5.有關投資組合之敘述,下列何者正確?
(A)初期投資失利可考慮調降獲利目標
(B)為保證投資獲利,投資人應採取長期投資
(C)核心組合可選擇投機股長期投資,亦就是懶人投資術
(D)長期投資應設定停利點
答案:
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統計:
A(407), B(104), C(62), D(188), E(0) #1982217
詳解 (共 1 筆)
EN Chu
B1 · 2020/08/14
#4219185
"保證投資獲利"這件事情本身絕對不存在,...
(共 46 字,隱藏中)
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6.當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時,下列投資策略之相對表現優劣順序將為何? A.固定投資比率策略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略 (A) A>B>C (B) A>C>B (C) B>C>A (D) C>B>A
#1982218
7.依據風險值 VAR 理論,某一投資組合的平均投資報酬率為 15%,標準差為 20%,若投資人甲的最大 風險承受度為 20%,在 90%的信賴水準下,是否能承受此一風險? (A)可以承受 (B)無法承受 (C)不一定 (D)無法判斷
#1982219
8.有關計算贈與稅之資產價值,下列敘述何者錯誤? (A)土地以市價為準 (B)房屋以評定標準價格為準 (C)上市股票以贈與日該公司股票之收盤價格計算 (D)未上市股票以贈與日該公司之資產淨值估定
#1982220
9.下列敘述何者正確? (A)三角移轉或多角移轉,為正確之節稅方法 (B)現在景氣很差,債務人有財務困難,債權人拋棄其債權,沒有贈與稅問題 (C)父母親每年各贈與子女一百萬元,取得免稅證明,嗣後子女購置財產時,得以該免稅證明做為子 女購置財產之資金來源而當然免視為父母親在購置年度之贈與 (D)親屬間之財產買賣或資金借貸返還,宜保存完整之資金來源及流程之證明文件,以免產生贈與稅問題
#1982221
10.依民法有關「特留分比例」之規定,下列敘述何者錯誤? (A)父母的特留分,為其應繼分二分之一 (B)兄弟姊妹的特留分,為其應繼分三分之一 (C)配偶的特留分,為其應繼分二分之一 (D)直系血親卑親屬的特留分,為其應繼分三分之一
#1982222
11.我國遺產稅之課稅基礎係採用下列哪一種? (A)屬人主義 (B)屬地主義 (C)原則屬人主義,例外屬地主義 (D)原則屬地主義,例外屬人主義
#1982223
12.就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言,下列敘述何者錯誤? (A)財富管理應與人生目標相連接 (B)財富管理的範疇比理財規劃大 (C)人生目標多與理財規劃有關 (D)投資規劃不屬於理財規劃範疇
#1982224
13.下列投資工具中,何者之投資風險最低? (A)投機股 (B)有擔保公司債 (C)期貨 (D)選擇權
#1982225
14.以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具的是屬於哪一類型的投資者? (A)消極型 (B)保守型 (C)冒險型 (D)穩健型
#1982226
15.下列哪種類型的家庭最好避免太早買房子或車子,才能累積財富? (A)總財產低於 800 萬元,但生息資產高於 50%的家庭 (B)總財產低於 800 萬元,但生息資產低於 50%的家庭 (C)總財產高於 800 萬元,但生息資產低於 50%的家庭 (D)總財產高於 800 萬元,但生息資產高於 50%的家庭
#1982227
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