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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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104年 - 104 台灣金融研訓院第 28 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題_一般金融類:銀行內部控制與內部稽核#48463
> 試題詳解
50、 ( ) 依主管機關規定,兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少應各有幾人具備信託專門學識或經驗?
(A) 一人
(B) 二人
(C) 三人
(D) 四人
答案:
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統計:
A(438), B(122), C(44), D(12), E(0) #1241130
詳解 (共 1 筆)
ShadowPeople
B1 · 2019/07/12
#3477633
信託公司之董事及監察人應符合第十四條規定...
(共 502 字,隱藏中)
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51、 ( ) 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以個金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以個金多寡為唯一考量 (D) 理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#1241131
52、 ( ) 銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,下列敘述何者錯誤? (A) 推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶 (B) 對商品之可能報酬與風險之揭露,應以衡平且顯著方式表達 (C) 風險預告書應充分揭露各種風險,並將最大風險或損失以粗黑字體標示 (D) 得藉主管機關對衍生性金融商品業務之核准、核備或備查,使客戶認為政府已對該商品提供保證
#1241132
53、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤? (A) 建立集中處理投訴之專責單位 (B) 訂定明確處理投訴之程序 (C) 處理過程均應有書面記錄 (D) 應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#1241133
54、 ( ) 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條,有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其 業務範圖內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問適時提出說明,條屬於下列何種原則? (A) 忠實誠信原則 (B) 勤勉原則 (C) 專業原則 (D) 保密原則
#1241134
55、 ( ) 下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂? (A) 內線交易行為之禁止 (B) 薪資與獎酬 (C) 人員資格條件 (D) 升遷制度
#1241135
56、 ( ) 票券商賣出短期票券 ,與客戶約定於未來某特定日 ,依約定價格買回原短期票 ,條指下列何種買賣方式? (A) 附買回交易(RP) (B) 附賣回交易(RS) (C) 買賣斷交易 (D) 平倉交易
#1241136
57、 ( ) 證券商辦理有價證券買賣融資融券,對每種證券之融資總金額,最高不得超過其淨值之多少比率? (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
#1241137
58、 ( ) 有關票券業務,下列敘述何者錯誤? (A) 業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券 (B) 票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶 (C) 避免承作證券商買票券提供質押作為其關條人授信擔保品之交易 (D) 對於公司法人所發行之票券避免配合客戶要求安排特定人交易
#1241138
59、 ( ) 下列何者為票券商業務人員得從事之行為? (A) 接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買人或賣出之相對行為 (B) 對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C) 未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D) 依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為
#1241139
60、 ( ) 辦理消費金融業務外訪催收時,下列何者有缺失? (A) 拍照存證時,確實拍取所須內容 (B) 查看戶內是否有可供執行標的 (C) 盡量利用客戶家中有婚喪喜慶時訪催 (D) 客戶非戶長時,盡量洽請戶長或不動產所有權人作保
#1241140
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