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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 24 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#17857
> 試題詳解
52.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立 分析 D.客戶資料之建立分析
(E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?
(A)DCAEFB
(B)FBDCAE
(C)DCFBAE
(D)DFACBE
答案:
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統計:
A(18), B(4), C(172), D(43), E(4) #658414
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/03/13
#4591148
商品適合度之規定,順序如下: D.客...
(共 117 字,隱藏中)
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53.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」規定,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者非屬之? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
#658415
54.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可? (A)董(理)事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
#658416
55.金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質,特別要求銀行符合一定資格條件者,檢具規定資料申報主 管機關,主管機關至遲於幾日內未表示不同意者,視為同意辦理本項業務? (A)十日 (B)十五日 (C)二十日 (D)二十五日
#658417
56.證券商接受普通交割之買賣委託,除委託人為境外華僑及外國人外,應於何時向境內委託人收取買進證券之價金或 賣出之證券? (A)成交日後第一個營業日上午十二時前 (B)成交日後第一個營業日下午六時前 (C)成交日後第二個營業日上午十二時前 (D)成交日後第二個營業日下午六時前 (E)以上皆非
#658418
57.有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤? (A)確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B)確實審核票券應記載事項 (C)融資性商業本票不頇經票券商簽證 (D)經票券商簽證之短期票券,代表一筆真實有效之合格票券
#658419
58.依「證券商管理規則」規定,證券商受託買賣有價證券,應建立之客戶資料,下列何者非屬之? (A)職業及年齡 (B)資產之狀況 (C)開戶原因 (D)投資人學經歷
#658420
59.票券商承銷融資性商業本票發行面額,以新臺幣多少元為最低單位? (A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)一千萬元
#658421
60.銀行對消費金融客戶除房屋貸款外,強調簡便、親切的服務,迅速核貸,又能兼顧個人隱私,上述因素英文簡稱「4S」, 下列何者非屬之? (A) Simple (B) Strategy (C) Security (D) Smile
#658422
61.某客戶於日前向某銀行申貸乙筆貸款,經過一段時間後,該授信資產經評估已無擔保部分,且該客戶此時已積欠本 金超過清償期七個月,該銀行應將此筆授信資產歸類為下列何者? (A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
#658423
62.犯罪集團偽造與真卡持有人相同之信用卡,複製一信用卡以達到消費目的,係下列何種詐欺模式? (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)遺失卡 (D)偽造卡
#658424
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