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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#113433
> 試題詳解
57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤?
(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法
(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用
(C)「錢騾」通常具有合法身分、合法交易之外觀
(D)「錢騾」之目的在於阻斷或延滯司法機關對資金之追蹤
答案:
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統計:
A(2278), B(74), C(91), D(60), E(0) #3076808
詳解 (共 1 筆)
Wei
B1 · 2023/11/16
#5967788
錢騾 類似 車手 這樣應該就很好理解推...
(共 136 字,隱藏中)
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58.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯? (A)可跨境交易 (B)限高淨值客戶 (C)可非面對面交易 (D)容許境外非居民交易
#3076809
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式? (A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後,持續審查並更新客戶資料 (C)先行幫客戶開戶,再請客戶提供身分證明文件 (D)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
#3076810
60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢? (A)變額壽險 (B)終身壽險 (C) 1 年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
#3076811
複選題61.金融機構對客戶名稱檢核,下列敘述何者正確? (A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶,但不適用於法人客戶的高階管理人員 (C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
#3076812
複選題62.下列何者為洗錢防制法規範之金融機構? (A)融資性租賃業 (B)產險公司 (C)保險公會 (D)遊戲點數交易所
#3076813
複選題63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確? (A)須經資恐防制審議會決議 (B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部 (C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫,或是我國基於與其他國際合作需要而指定
#3076814
複選題64.有關於目標性金融制裁之執行,下列何者敘述錯誤? (A)主管機關得依受制裁者申請,酌留其家庭生活所必需之財物 (B)客戶被制裁後有來銀行借錢,因為銀行方是善意第三人,可例外被許可 (C)金融機構在實務執行上,如知悉持有或管理經指定制裁者之財物,應踐履通報義務 (D)指定制裁對象受指定後針對如保險費等管理財物所必須之費用,可先從既有的扣款戶頭中扣除,以保 障債權
#3076815
複選題65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾 項正確? (A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證 (B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (C)金融機構執行確認客戶身分措施時,包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊 (D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源 之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄
#3076816
複選題66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險? (A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度 (B)實質受益人缺乏可驗證之資料 (C)內部規範或作業標準流程缺失 (D)系統功能或資料庫不完備
#3076817
複選題67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確? (A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係 (B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風險客戶 (C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易 (D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,並要求銀行之總經理應督導各單位審 慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形
#3076818
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