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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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115年 - 115 第一銀行_新進人員甄選試題_一般行員、專案助理理財人員:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#139011
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58. 農會信用部或漁會信用部之「負責人」範圍,「不包括」下列何者?
(A)農會或漁會之總幹事
(B)農漁會之會員代表大會主席
(C)信用部(分部)主任
(D)涉及信用部業務之農會或漁會理事、監事
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A(6), B(48), C(34), D(8), E(0) #3867709
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2026/04/22
#7348285
答案是 (B) 農漁會之會員代表大會主...
(共 136 字,隱藏中)
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59. 2025 年9 月為落實協助無自用住宅民眾購買自住房屋的政策,並同時考量銀行辦理不動產貸款的風險,銀行依據 財政部所定「公股銀行辦理青年安心成家購屋優惠貸款原則」核貸的案件作出鬆綁之解釋令,當中牽涉之銀行法規範為 何? (A)銀行法第34 條 (B)銀行法第62 條之1 (C)銀行法第75 條 (D)銀行法第72 條之2
#3867710
60. 銀行法第29 條及第29 條之1 規定,即非(違)法吸金罪之規範,然當中法條所敘述之要件,下列何者錯誤? (A)向不特定人收受存款 (B)本身非銀行業,向多數人吸收資金 (C)約定或給付與本金顯不相當之股息紅利、利息 (D)透過話術招攬
#3867711
61. 下列何者非屬洗錢防制法第2 條之「洗錢行為」? (A)隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源 (B)妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵 (C)持有自己之特定犯罪所得 (D)使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易
#3867712
62. 洗錢防制法所稱之「金融機構」不包括下列何者? (A)銀行 (B)銀樓業 (C)信用合作社 (D)期貨商
#3867713
63. 金融機構防制洗錢辦法所規定之「一定金額」係指下列何者? (A)新臺幣10 萬元 (B)新臺幣30 萬元 (C)新臺幣50 萬元 (D)新臺幣100 萬元
#3867714
64. 洗錢防制法所稱之「指定之非金融事業或人員」包括下列何者? A.地政士從事與不動產買賣交易有關之行為 B.律師為客戶準備或進行管理客戶金錢、證券或其他資產 C.會計師為客戶準備或進行法人或法律協議之設立、營運或管 理以及買賣事業體 (A)僅AB (B)僅AC (C)僅BC (D)ABC
#3867715
65. 依洗錢防制法規定,金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額之通貨交易,除本法另有規定外,原則上 應向下列何機關進行申報? (A)法務部調查局 (B)法務部行政執行署 (C)法務部廉政署 (D)法務部矯正署
#3867716
66. 洗錢防制法規定金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資 料,且確認客戶身分程序所得資料,除法律另有較長保存期間規定外,原則上應自業務關係終止時起或自臨時性交易終 止時起,至少保存多久時間? (A)3 年 (B)5 年 (C)10 年 (D)15 年
#3867717
67. 有關金融機構「確認客戶身分措施」之敘述,下列何者錯誤? (A)金融機構於與客戶建立業務關係時,即應確認其身分 (B)金融機構於進行臨時性交易時,無論金額、數量,均應確認客戶身分 (C)金融機構發現疑似洗錢或資恐交易時,即應確認客戶身分 (D)金融機構對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時,亦應確認客戶身分
#3867718
68. 金融機構於辨識法人客戶之實質受益人時,應判斷對該法人具控制權之最終自然人身分,下列何者符合所謂「具控 制權」之情形? (A)直接持有該法人股份百分之10 (B)間接持有該法人資本百分之20 (C)直接持有該法人資本百分之20 (D)間接持有該法人股份百分之30
#3867719
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