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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
6.下列何者非屬偏高風險情形?
(A)壽險契約受益人為法人或信託受託人
(B)發行無記名股票的公開發行公司
(C)卸任的外國元首
(D)仰賴第三方執行KYC
答案:
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統計:
A(796), B(406), C(205), D(2129), E(0) #2009585
詳解 (共 2 筆)
Patty Wu
B1 · 2019/08/28
#3560373
(D)是企業確認客戶身份的程序,通稱KY...
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師傅
B2 · 2021/05/20
#4735134
Know your customer
(共 20 字,隱藏中)
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相關試題
7.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準? (A)相當於2萬美金的港幣 (B)新台幣5萬現鈔 (C)價值1萬美金的黃金 (D)面額8,000美金的匯票
#2009586
8.有關紀錄保存之規範,下列何者錯誤? (A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料 (C)指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易,亦應留存必要交易紀錄 (D)保存紀錄之目的在建立透明化金流軌跡,故應全面保存
#2009587
9.李君將100萬元詐騙所得,請知情之保險經紀人王某為其投保人壽險,王某要求10萬元傭金。李君投保後半年解約,扣除提前解約違約金等費用取回95萬元,其後東窗事發,二人皆認罪,惟所得已花光,依法沒收之範圍為何? (A)李君之95萬元及王某之10萬元 (B)李君之95萬元 (C)犯罪所得已因花用而不存在,無法沒收 (D)李君之100萬元及王某之10萬元
#2009588
10.由於洗錢與資恐防制發展,其範圍日益擴張,態樣也日新月異,以往以「法規為本(rule-based)」已有窮盡,於新版之FATF40項建議揭示之重要規範已轉為: (A)「風險為本原則(risk-based)」 (B)「權力導向(power-based)」 (C)「政治導向(political-based」 (D)「壓力測試導向」
#2009589
11.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於下列何種理由? (A)民事賠償 (B)犯罪所得 (C)行政罰鍰 (D)刑事罰金
#2009590
12.有關「防制洗錢」與「打擊資恐」的關聯性,下列敘述何者錯誤? (A)防制洗錢與打擊資恐的共通性同在於金流秩序的規範 (B)防制洗錢與打擊資恐皆在FATF40項建議中規定 (C)我國分別訂定洗錢防制法與資恐防制法顯見兩者並無關聯 (D)兩者都在遏止犯罪發生,防制洗錢避免犯罪份子坐享不法收益,打擊資恐避免金流用於資助恐怖份子
#2009591
13.有關目標性金融制裁的敘述,下列何者錯誤? (A)僅適用在金融機構 (B)實質受益人可為對象 (C)一般民眾無通報義務 (D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
#2009592
14.金融機構就客戶審查,下列哪一層面不包含在內? (A)客戶為法人時之實質受益人 (B)旅行資料 (C)客戶交易習慣 (D)該機構客戶群之交易常態
#2009593
15.就資助恐怖主義犯罪之敘述,下列何者錯誤? (A)資助恐怖主義犯罪之成立,需以證明該財產上利益為供特定恐怖活動為必要 (B)資助恐怖主義之犯罪為洗錢防制法所稱之特定犯罪 (C)資助恐怖主義犯罪雖為未遂,亦處罰之 (D)明知為資助恐怖主義犯罪之個人訓練所需之相關費用,間接提供財產上利益之資助者,亦為犯罪
#2009594
16.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#2009595
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