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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#109812
> 試題詳解
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何 者正確?
(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處
(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
答案:
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統計:
A(41), B(27), C(33), D(1492), E(0) #2967484
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/07/27
#5571706
(A) 保單借款原本即屬甲之權利,無可...
(共 780 字,隱藏中)
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複選題61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確? (A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務 (C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任 (D)增訂融資性租賃業與非金融事業或人員納入洗錢防制規範
#2967485
複選題63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證? (A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易 (D)存入政府機關所開立帳戶之款項
#2967487
複選題64.有關洗錢風險之評估,需透過下列何種因子考量? (A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況
#2967488
複選題65.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解 所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業? (A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)業務人員
#2967489
複選題66.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項銀行應予婉拒建立業務關係? (A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關證明文件 (B)由代理人辦理開戶者,查證代理人之事實有困難 (C)持用偽變造身分證明文件者 (D)建立業務關係時,有其他異常情形,客戶已提出合理說明
#2967490
複選題67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確? (A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係 (B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風險客戶 (C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易 (D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,並要求銀行之總經理應督導各單位審慎評估及 檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形
#2967491
複選題68.若欲了解甲公司之實際受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(40%)、自然人 P(10%),而 乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 15%)、自然人 C(佔乙公司 70%)、自然人 D(佔乙公司 15%)。下列何者為洗 錢防制法所稱之實際受益人? (A)自然人 A (B)自然人 P (C)自然人 B (D)自然人 C
#2967492
複選題69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業,下列何者正確? (A)發現異常交易時,應立即陳報總稽核 (B)應經專責主管核定後申報法務部調查局 (C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性 (D)向法務部申報可疑交易後,應主動通知客戶
#2967493
複選題70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務? (A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行 (B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫 (C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律 規範 (D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通 報事宜
#2967494
複選題71.要防堵重要政治性職務人士洗錢,下列哪些敘述正確? (A)如果透過代理人進行交易,務必驗明實際交易人的身分證明文件 (B)如果派遣代理人前往金融機構進行交易,並要求特別協助,應給予禮遇 (C)當政權易手時宜留意媒體報導有無不法行為 (D)每二年定期更新一次重要政治性職務人士名單
#2967495
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