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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
37.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何 者正確?
(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處
(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
答案:
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統計:
A(16), B(9), C(12), D(2315), E(0) #2199473
詳解 (共 2 筆)
Winfred
B1 · 2020/04/02
#3859350
密集交易 通常 有問題。
(共 14 字,隱藏中)
前往觀看
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絮々
B2 · 2021/08/18
#5020005
關鍵字 短期內 密集辦理
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相關試題
38.下列敘述何者並非疑似洗錢的表徵? (A)甲利用三個以上非本人帳戶分散大額交易 (B)乙經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (C)丙利用其下屬集體開立之帳戶大額且頻繁交易 (D)丁將到期之定期存款辦理續存
#2199474
39.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時, 應採下列何項措施? (A)得不執行確認客戶之程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易 (B)仍需執行確認客戶之程序,以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易 (C)無需執行確認客戶之程序,亦無需申報疑似洗錢或資恐交易 (D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序,及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
#2199475
40.有關客戶風險等級之風險級數規定,下列敘述何者錯誤? (A)至少應有兩級(含)以上之風險級數 (B)銀行應向客戶說明其風險等級,以利業務推展 (C)國外重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶 (D)對於新建立業務關係的客戶,應在建立業務關係時確定其風險等級
#2199476
41.銀行代銷保險商品時,下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險? (A)財產保險 (B)傷害保險 (C)健康保險 (D)具有高保單價值準備金之保險商品
#2199477
42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列 何者無直接關係? (A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B)以利銀行確認客戶身分 (C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度 (D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施
#2199478
43.A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)該第三方 (B) A 銀行與該第三方共同負責 (C)視契約約定內容而定 (D) A 銀行
#2199479
44.銀行辦理存款開戶時,應識別客戶洗錢及資恐風險,請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子,下列敘述 何者錯誤? (A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
#2199480
45.下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤? (A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了 (B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了 (C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務 才終了 (D)臨時性交易於客戶交易結束後 5 年保存義務才終了
#2199481
46.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
#2199482
47.下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (B)客戶將其活儲存款達一定金額後,轉存為定期存款 (C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者 (D)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者
#2199483
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