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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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107年 - 107 彰化銀行 新進人員甄試 5職等-一般行員、一般行員-原住民、一般行員-身心障礙 專業科目:(1)會計學概要、(2)貨幣銀行學概要、(3)銀行法概要、(4)票據法概要、(5)洗錢防制法、(6)金融機構防制洗錢辦法、(7)銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點#68653
> 試題詳解
63.依洗錢防制法規定,因犯罪所得財物或財產上利益,下列何者不屬之?
(A)因犯罪直接取得之財物
(B)因犯罪直接取得之財產上利益
(C)因犯罪取得之報酬
(D)第三人善意取得之犯罪取得之報酬所變得之物
答案:
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統計:
A(4), B(20), C(24), D(982), E(0) #1780849
詳解 (共 1 筆)
殺人魔王
B1 · 2018/04/21
#2737687
請參照洗錢防制法規定第條4條 本法所稱...
(共 104 字,隱藏中)
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64.金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人,應 以下列何者為基礎,執行加強客戶審查程序? (A)職務(B)影響力 (C)風險 (D)年齡
#1780850
65.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,下列何者非屬其所稱之「銀行業」? (A)信託業(B)證劵業 (C)信用卡公司 (D)票券金融公司
#1780851
66.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,有關洗錢及資恐風險之辨識、評估 及管理,其至少應涵蓋之面向,下列何者非屬之? (A)客戶(B)同業處理模式 (C)產品及服務 (D)交易或支付管道
#1780852
67.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,協調監督防制洗錢及打擊資恐之專 責主管,應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每一個月(B)每三個月 (C)每半年 (D)每年
#1780853
68.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業國外營業單位之督導主管與 防制洗錢及打擊資恐主管、人員每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程幾 小時? (A)六小時(B)八小時 (C)十二小時 (D)二十四小時
#1780854
69.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業辦理新臺幣境內匯款業務之 規定,下列敘述何者錯誤? (A)隨匯款交易提供匯款人及受款人資訊 (B)應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (C)受款人資訊應包括收款人姓名、受款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼)及受款人地址 (D)匯款人資訊應包括匯款人姓名、扣款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼)及匯款人地址或身分證號或出生日期及 出生地
#1780855
70.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,銀行業之總行規定與國外分行所在 國之最低要求不同時,國外分行之處理方式,下列敘述何者錯誤? (A)應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據(B)標準高低之認定有疑義時以總公司之認定為依據 (C)倘因外國法規禁止,致無法採行與總公司相同標準時,應採取合宜之額外措施 (D)應向金融監督管理委員會申報
#1780856
71.依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,有關防制洗錢及打擊資恐計畫,應 包括之政策、程序及控管機制,下列敘述何者錯誤? (A)持續性客戶宣導計畫(B)客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核 (C)指定防制洗錢及打擊資恐專責主管負責遵循事宜 (D)測試防制洗錢及打擊資恐系統有效性之獨立稽核功能
#1780857
72.銀行業總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形,由董(理)事長(主席)、 總經理、總稽核(稽核主管)、防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書(附 表),並提報下列何者通過? (A)董(理)事會(B)股東會 (C)審計委員會 (D)監察人會
#1780858
73.依金融機構防制洗錢辦法,「一定金額」及「一定數量」依序係指下列何者? (A)新臺幣三十萬元;三十張電子票證(B)新臺幣五十萬元;三十張電子票證 (C)新臺幣五十萬元;五十張電子票證 (D)新臺幣五十萬元;一百張電子票證
#1780859
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