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專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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108年 - 108 彰化銀行 新進人員甄試 6職等-法務人員(一、二) 專業科目:(1)法律常識(含:票據法、銀行法、民法、強制執行法) (2)洗錢防制法及相關法規#75982
> 試題詳解
63.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應申報給下列何機關?
(A)中央銀行業務局
(B)金管會銀行局
(C)金管會檢查局
(D)法務部調查局
答案:
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統計:
A(3), B(11), C(15), D(390), E(0) #1990837
詳解 (共 1 筆)
康愛達
B1 · 2021/04/12
#4650815
金融機構防制洗錢辦法第 13 條金融機構...
(共 483 字,隱藏中)
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64.金融機構防制洗錢辦法第三條有關實質受益人規定所稱之具控制權,係指直接、間接持有法人客戶股份或資 本超過多少者? (A) 10% (B) 20%(C) 25% (D) 50%
#1990838
65.依金融機構防制洗錢辦法第十條規定,下列何者應將該客戶直接視為高風險客戶? (A)客戶或其實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士 (B)客戶或其高階管理人員為現任國外政府之重要政治性職務人士 (C)客戶或其實質受益人為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士 (D)客戶或其高階管理人員為現任國內政府之重要政治性職務人士
#1990839
66.銀行業之國外分公司(或子公司),當總公司(或母公司)與分公司(或子公司)所在地之防制洗錢及打擊 資恐措施最低要求不同時,分公司(或子公司)應如何因應? (A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據 (B)應遵循總公司(或母公司)之防制洗錢及打擊資恐標準 (C)應遵循分公司(或子公司)所在地之防制洗錢及打擊資恐標準 (D)就兩地選擇折衷之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據
#1990840
67.有關銀行業國內外營業單位之防制洗錢及打擊資恐督導主管,下列敘述何者錯誤? (A)應指派資深管理人員擔任督導主管 (B)負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜 (C)負責督導所屬營業單位辦理自行查核之情形 (D)負責執行所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐相關事宜
#1990841
68.有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據之指標,不包括下列何者? (A)客戶滿意度調查結果 (B)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (C)銀行交易數量與規模 (D)內部稽核與監理機關之檢查結果
#1990842
69.銀行業國內營業單位督導主管相關資格條件,下列何者正確? (A)參加銀行公會認定機構所舉辦二十四小時以上課程,並經考試及格且取得結業證書者 (B)已符合法令遵循人員資格條件者,視為具備相關資格條件 (C)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員一年以上者 (D)取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者
#1990843
70.有關銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第四條規範之確認客戶身分時機,下列何者錯誤? (A)與客戶建立業務關係時 (B)進行臨時性交易辦理達一定金額以上通貨交易時。多筆顯有關聯之通貨交易各筆達一定金額以上時,亦同 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)辦理新臺幣三萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時
#1990844
71.銀行於確認客戶身分時,應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單,下列確認客戶身分 應查詢關注名單之對象何者錯誤? (A)應查詢客戶(客戶本身) (B)應查詢客戶之實質受益人 (C)應查詢客戶之高階管理人員 (D)應查詢客戶之代理人
#1990845
72.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第九條有關疑似洗錢或資恐交易申報程序,下列何者正確? (A)各單位承辦人員發現異常交易,應立即陳報單位主管 (B)如裁定應行申報,應立即由督導主管填寫申報書 (C)申報書呈經單位主管核定後轉送專責單位 (D)專責單位立即向法務部調查局申報後,簽報專責主管核定
#1990846
73.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」 第八條規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)董事長 (B)總經理(C)總稽核 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1990847
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