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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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108年 - 108 彰化銀行_新進人員甄試_客服人員-5 職等_專業科目:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#75547
> 試題詳解
64.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應申報給下列何機關?
(A)中央銀行業務局
(B)金管會銀行局
(C)金管會檢查局
(D)法務部調查局
答案:
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統計:
A(5), B(16), C(14), D(278), E(0) #1980011
詳解 (共 1 筆)
David Shay
B1 · 2019/08/28
#3560650
第 9 條 Ⅰ金融機構及指定之非金融事業...
(共 62 字,隱藏中)
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相關試題
65.下列何者須對銀行業確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任? (A)董(理)事會(B)審計委員會 (C)總稽核(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1980012
66.銀行業之國外分公司(或子公司),當總公司(或母公司)與分公司(或子公司)所在地之防制洗 錢及打擊資恐措施最低要求不同時,分公司(或子公司)應如何因應? (A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據 (B)應遵循總公司(或母公司)之防制洗錢及打擊資恐標準 (C)應遵循分公司(或子公司)所在地之防制洗錢及打擊資恐標準 (D)就兩地選擇折衷之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據
#1980013
67.有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據之指標,不包括下列何者? (A)客戶滿意度調查結果(B)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (C)銀行交易數量與規模(D)內部稽核與監理機關之檢查結果
#1980014
68.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書,應提報董(理)事會通過,於期 限內將聲明書內容揭露於銀行官方網站,並於金管會指定網站辦理公告申報,該申報期限為何? (A)每年六月底前(B)每年三月底前 (C)每會計年度終了後六個月內(D)每會計年度終了後三個月內
#1980015
69.銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務前,下列敘述何者錯誤? (A)應進行新產品或新服務或新業務之洗錢及資恐風險評估 (B)運用新科技於全新之產品或業務前,應進行洗錢及資恐風險評估 (C)新支付機制運用於現有之產品或業務,免評估其洗錢及資恐風險 (D)應建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險
#1980016
70.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」規定,銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件? (A)十個營業日內(B)一個月內 (C)三個月內(D)六個月內
#1980017
71.依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易,係指民眾到非已建立業務關 係銀行辦理之交易,不包括下列何種交易? (A)現金匯款(B)換鈔 (C)繳費(D)本行轉帳
#1980018
72.銀行於確認客戶身分時,應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單,下列確認 客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤? (A)應查詢客戶(客戶本身)(B)應查詢客戶之實質受益人 (C)應查詢客戶之高階管理人員(D)應查詢客戶之代理人
#1980019
73.銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務,應定有一定政策及程序,下列敘述何者錯誤? (A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係 (B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機構,銀行業得對其拒絕開戶、暫停交易、申報疑似洗錢或資恐 交易或中止業務關係 (C)在與委託機構建立通匯往來關係前,應先取得高階管理人員核准後始得辦理 (D)辦理通匯往來銀行業務,若委託機構為銀行業本身之國外分公司(或子公司)時,則不適用相關規定
#1980020
74.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度 實施辦法」第八條規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執 行情形? (A)董事長(B)總經理 (C)總稽核(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#1980021
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