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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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108年 - 第一銀行 108 年新進人員 一般行員 A、一般行員 B、 一般行員 C 專業科目:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#77348
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63.銀行法主管機關就銀行法第32 條及第33 條「辦理授信之職員」之定義,下列敘述何者正確?
(A)銀行負責人
(B)對於該筆授信案具有最後決定權之人
(C)具有得為銀行簽名之權利者
(D)具有得為銀行為訴訟行為之權利者
答案:
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統計:
A(67), B(1130), C(151), D(77), E(0) #2030621
詳解 (共 1 筆)
無名
B1 · 2019/09/07
#3572878
第 32 條銀行不得對其持有實收資本總額...
(共 418 字,隱藏中)
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64.王醫師欲購買自用住宅,向A 銀行申辦自用住宅貸款,王醫師的太太為A 銀行人事單位(非主管授信業務)之副處長,下列敘述何者正確? (A)A銀行依法須徵得王醫師及其配偶擔任共同借款人(B)A銀行依法不得放款給王醫師 (C)A銀行依法須要求王醫師提供其配偶擔任連帶保證人(D)A銀行得依法對王醫師為擔保授信
#2030622
65.依據金融機構防制洗錢辦法,其他經金管會指定之金融機構之定義中,下列何者錯誤? (A)電子支付機構(B)槓桿交易商(C)期貨經理事業(D)郵政機構
#2030623
66.依據金融機構防制洗錢辦法,其所定義之「一定金額」為下列何者? (A)新臺幣100萬元(B)新臺幣50萬元(C)美金10萬元(D)美金20萬元
#2030624
67.金融機構應使用何種方法來確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施? (A)風險規避方法(B)風險基礎方法(C)風險評估方法(D)內部控制稽核法
#2030625
68.金融機構於下列情形時,應確認客戶身分,請問下列敍述何者錯誤? (A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 (B)發現疑似洗錢或資恐交易時 (C)辦理新臺幣5萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時 (D)與客戶建立業務關係時
#2030626
69.在銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣中,下列何者非為洗錢或資恐交易態樣之分類? (A)產品/服務─存提匯款類(B)產品/服務─貿易金融類(C)產品/服務─通匯銀行類(D)產品/服務─信用卡類
#2030627
70.下列何者為疑似洗錢之交易態樣? (A)帳戶中突有資金進入,且又迅速移轉者(B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者 (C)客戶存入境外發行之旅行支票及外幣匯票(D)客戶將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
#2030628
71.在確認客戶身分時,至少應取得之資訊,下列何者非屬之? (A)姓名(B)出生日期(C)戶籍或居住地址(D)職業
#2030629
72.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第4 條確認客戶身分措施之規定,下列何種狀況應予以婉拒建立業務關係或交易? (A)出示身分證明文件正本 (B)得以查證代理事實及身分資料,並由代理人辦理之情形 (C)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者 (D)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
#2030630
73.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第6 條有關確認客戶身分措施及持續審查機制之規定,下列何者正確? (A)不論客戶身分為何,皆依照高風險情形進行確認客戶身分並持續審查,以達到最佳的風險控制 (B)對於低風險情形時,在建立業務往來關係前,銀行應取得依內部風險考量,鎖定核准層級之高階管理人員同意 (C)當客戶來自未採取有效打擊資恐之高風險國家或地區,依然可以採用低風險情形簡化措施 (D)對於高風險情形時,應採取合理措施以了解客戶財富及資金來源,其中資金來源係指產生該資金之實質來源
#2030631
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