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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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108年 - 第一銀行 108 年新進人員 一般行員 A、一般行員 B、 一般行員 C 專業科目:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#77348
> 試題詳解
66.依據金融機構防制洗錢辦法,其所定義之「一定金額」為下列何者?
(A)新臺幣100萬元
(B)新臺幣50萬元
(C)美金10萬元
(D)美金20萬元
答案:
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統計:
A(74), B(1328), C(16), D(5), E(0) #2030624
詳解 (共 2 筆)
頭哥
B1 · 2019/09/25
#3591443
金融機構防制洗錢辦法
第二條
一定金額:指
新臺幣五十萬
元(含等值外幣)
6
0
吃貨
B2 · 2024/03/21
#6050929
金融機構防制洗錢辦法 第 2 條 ...
(共 46 字,隱藏中)
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0
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67.金融機構應使用何種方法來確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施? (A)風險規避方法(B)風險基礎方法(C)風險評估方法(D)內部控制稽核法
#2030625
68.金融機構於下列情形時,應確認客戶身分,請問下列敍述何者錯誤? (A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 (B)發現疑似洗錢或資恐交易時 (C)辦理新臺幣5萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時 (D)與客戶建立業務關係時
#2030626
69.在銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣中,下列何者非為洗錢或資恐交易態樣之分類? (A)產品/服務─存提匯款類(B)產品/服務─貿易金融類(C)產品/服務─通匯銀行類(D)產品/服務─信用卡類
#2030627
70.下列何者為疑似洗錢之交易態樣? (A)帳戶中突有資金進入,且又迅速移轉者(B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者 (C)客戶存入境外發行之旅行支票及外幣匯票(D)客戶將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
#2030628
71.在確認客戶身分時,至少應取得之資訊,下列何者非屬之? (A)姓名(B)出生日期(C)戶籍或居住地址(D)職業
#2030629
72.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第4 條確認客戶身分措施之規定,下列何種狀況應予以婉拒建立業務關係或交易? (A)出示身分證明文件正本 (B)得以查證代理事實及身分資料,並由代理人辦理之情形 (C)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者 (D)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
#2030630
73.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第6 條有關確認客戶身分措施及持續審查機制之規定,下列何者正確? (A)不論客戶身分為何,皆依照高風險情形進行確認客戶身分並持續審查,以達到最佳的風險控制 (B)對於低風險情形時,在建立業務往來關係前,銀行應取得依內部風險考量,鎖定核准層級之高階管理人員同意 (C)當客戶來自未採取有效打擊資恐之高風險國家或地區,依然可以採用低風險情形簡化措施 (D)對於高風險情形時,應採取合理措施以了解客戶財富及資金來源,其中資金來源係指產生該資金之實質來源
#2030631
74.有關與客戶往來及交易之記錄憑證之規定,下列何者錯誤? (A)對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景與分析資料應保存至客戶業務關係開始後,至少10年 (B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存5年 (C)對疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,以原本方式至少保存5年 (D)對達一定金額以上大額通貨交易,確認客戶程序之記錄方法,可根據全行一致性作法之原則,選擇一種記錄方式
#2030632
75.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中,銀行辦理新臺幣境內匯款業務之規定,下列何者錯誤? (A)匯款銀行應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (B)境內電匯之匯款銀行,收到受款金融機構或權責機關請求時,應於五個營業日內提供匯款人及受款人資訊 (C)承上B選項,若檢察機關及司法警察機關要求立即提供時,應配合辦理 (D)匯款人資訊應包含:匯款人姓名、扣款帳戶號碼等
#2030633
76.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關客戶風險之規定,下列何者錯誤? (A)客戶之地域風險係指依據行員本身專業及判斷,決定客戶國籍與居住國家的風險 (B)銀行得依據個人客戶之任職機構來作為客戶風險因素的評估依據 (C)銀行可藉由首次建立業務關係之往來金額作為客戶風險評估依據 (D)銀行得透過申請往來之產品或服務來評斷客戶風險
#2030634
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