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法律常識(民法/公司法/民事訴訟法/強制執行法/票據法/銀行法)
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108年 - 第一銀行 108 年新進人員 一般行員(法律組)專業科目:法律常識(含民法、銀行法、票據法、民事訴訟法、強制執行法及洗錢防制相關法令)#78870
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67.依據金融機構防制洗錢辦法,其所定義之「一定金額」為下列何者?
(A)新臺幣 100 萬元
(B)新臺幣 50 萬元
(C)美金 10 萬元
(D)美金 20 萬元
答案:
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統計:
A(7), B(103), C(4), D(2), E(0) #2061874
詳解 (共 1 筆)
Cindy Wang
B1 · 2020/08/08
#4207142
金融機構防制洗錢辦法第2條 一、金...
(共 350 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Vivian Chen
2020/01/10
私人筆記#1889760
未解鎖
金融機構防制洗錢辦法 第 2 條本辦法...
(共 52 字,隱藏中)
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相關試題
68.金融機構應使用何種方法來確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施? (A)風險規避方法 (B)風險基礎方法 (C)風險評估方法 (D)內部控制稽核法
#2061875
69.金融機構於下列情形時,應確認客戶身分,請問下列敘述何者錯誤? (A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 (B)發現疑似洗錢或資恐交易時 (C)辦理新臺幣 5 萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時 (D)與客戶建立業務關係時
#2061876
70.在銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣中,下列何者非為洗錢或資恐交易態樣之分類? (A)產品/服務─存提匯款類 (B)產品/服務─貿易金融類 (C)產品/服務─通匯銀行類 (D)產品/服務─信用卡類
#2061877
71.下列何者為疑似洗錢之交易態樣? (A)帳戶中突有資金進入,且又迅速移轉者 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者 (C)客戶存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (D)客戶將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
#2061878
72.在確認客戶身分時,至少應取得之資訊,下列何者非屬之? (A)姓名 (B)出生日期 (C)戶籍或居住地址 (D)職業
#2061879
73.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第 4 條確認客戶身分措施之規定,下列何種狀況應予以婉拒建立業務 關係或交易? (A)出示身分證明文件正本 (B)得以查證代理事實及身分資料,並由代理人辦理之情形 (C)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者 (D)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
#2061880
74.有關與客戶往來及交易之記錄憑證之規定,下列何者錯誤? (A)對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景與分析資料應保存至客戶業務關係開始後,至少 10 年 (B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存 5 年 (C)對疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,以原本方式至少保存 5 年 (D)對達一定金額以上大額通貨交易,確認客戶程序之記錄方法,可根據全行一致性作法之原則,選擇一種記錄方式
#2061881
75.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中,銀行辦理新臺幣境內匯款業務之規定,下列何者錯誤? (A)匯款銀行應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (B)境內電匯之匯款銀行,收到受款金融機構或權責機關請求時,應於五個營業日內提供匯款人及受款人資訊 (C)承上B選項,若檢察機關及司法警察機關要求立即提供時,應配合辦理 (D)匯款人資訊應包含:匯款人姓名、扣款帳戶號碼等
#2061882
76.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關客戶風險之規定,下列何者錯誤? (A)客戶之地域風險係指依據行員本身專業及判斷,決定客戶國籍與居住國家的風險 (B)銀行得依據個人客戶之任職機構來做為客戶風險因素的評估依據 (C)銀行可藉由首次建立業務關係之往來金額作為客戶風險評估依據 (D)銀行得透過申請往來之產品或服務來評斷客戶風險
#2061883
77.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關產品及服務、交易或支付管道風險之規定,下列 何者錯誤? (A)銀行應依據個別產品與服務、交易或支付管道的性質,識別可能會為其帶來較高的洗錢風險者 (B)銀行於推出新產品或新種業務前,應進行洗錢及資恐風險評估 (C)在個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素中包含匿名交易 (D)在個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素中不包含與現金之關聯程度
#2061884
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