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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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115年 - 115 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員(含原住民組、身心障礙組)、銀行業務經驗行員:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規#138659
> 試題詳解
64.金融機構防制洗錢辦法所稱一定金額,指新臺幣多少元?
(A)十萬元
(B)三十萬元
(C)五十萬元
(D)六十萬元
答案:
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統計:
A(1), B(4), C(106), D(1), E(0) #3861414
詳解 (共 1 筆)
Huan
B1 · 2026/04/17
#7343299
第 2 條本辦法用詞定義如下:一、金融機...
(共 406 字,隱藏中)
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相關試題
65.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應如何處理? (A)終止與客戶之業務關係 (B)考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易 (C)報請警察機關協助處理 (D)將客戶之情形通報各金融機構
#3861415
66.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並在適當時機對 已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機? (A)客戶加開帳戶時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (D)客戶終止業務關係時
#3861416
67.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#3861417
68.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對客戶業務關係中之交易應如何處理? A.進行詳細審視 B.確保所進行 之交易與客戶及其業務相符 C.確保所進行之交易與客戶及其風險相符 D.必要時並應瞭解其資金來源 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3861418
69.銀行於推出下列何種活動前,無須進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有或全新之產品 (C)運用新科技於現有或全新之業務 (D)設立新分行
#3861419
70.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,須向有關機關申報? (A)存入政府機關、公營事業機構、公私立學校所開立帳戶之款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項 (C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (D)代收信用卡消費帳款之交易
#3861420
1.銀行辦理衍生性金融商品業務,應檢具金管會規定之申請書件,向金管會申請核准,並符合哪些規定? (A)申請日上一季底逾放比率為百分之三以下 (B) EPS 達 3 元以上 (C) ROE 達 5% (D)市值達新臺幣 100 億
#3861421
2.向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶宣讀或以電子設備說明客戶須知之重要內容,其內容應載事項有結構 商品之名稱及警語及連結標的類別或資產外,包括下列何者? A.未來的績效 B.市場的走勢及經濟的看法 C.投資風險之說明 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
#3861422
3.銀行辦理衍生性金融商品業務之交易、交割、推介、風險管理之經辦及相關管理人員,每年應參加國內金融訓練機 構所舉辦或銀行自行舉辦之衍生性金融商品教育訓練課程時數至少達多少小時以上? (A) 6 小時 (B) 12 小時 (C) 20 小時 (D) 16 小時
#3861423
4.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,銀行應於結構型商品交易文件中提醒客戶承作本商品之重要注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)商品設計或條件不同客戶所暴露之風險程度可能不同 (B)現金交割可能發生部分或全部利息、本金減損之風險 (C)非現金交割可能發生本金將依約定轉換成標的資產之情事 (D)現金交割可能必須承擔再投資風險
#3861424
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