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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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109年 - 109 第一銀行_新進人員甄選_一般行員( A、B、C、雙語組)、防制洗錢交易監控人員:會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#89782
> 試題詳解
66.商業銀行辦理中期放款之總餘額,不得超過其所收下列何者之總餘額?
(A)支票存款
(B)活期存款
(C)定期存款
(D)儲蓄存款
答案:
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統計:
A(11), B(66), C(924), D(5), E(0) #2430615
詳解 (共 1 筆)
丁子
B1 · 2020/08/12
#4214807
銀行法第72條,商業銀行辦理中期放款之總...
(共 40 字,隱藏中)
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67.外銀在我國境內登記營業之分行,應依據下列何法辦理? (A)銀行法、公司法 (B)公司法、海商法 (C)銀行法、行政法 (D)證券法、保險法
#2430616
68.除另有規定者外,商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票,應自取得之日起多久時間內處分之? (A)四年 (B)五年 (C)六年 (D)七年
#2430617
69.有關不動產信用銀行之主要任務,下列何者錯誤? (A)都市改良 (B)道路建設 (C)觀光設施 (D)協助改善生產設備
#2430618
70.銀行申報虧損逾資本三分之一者,如逾期未補足資本,金管會應如何處理? (A)派員接管或勒令停業 (B)派員輔導或限期改善 (C)指定監管或限期改善 (D)限期改善或派員監管
#2430619
71.依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,下列何者應聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書? A.董事長 B.總經理 C.總稽核 D.防制洗錢及打擊資恐專責主管 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#2430620
72.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存幾年? (A)永久保存 (B)五十年 (C)十年 (D)五年
#2430621
73.洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員,不包括下列何者? (A)銀樓業 (B)建築師 (C)律師 (D)會計師
#2430622
74.金融機構對於由代理人辦理者,依法應如何處理? A.確實查證代理之事實 B.以可靠、獨立來源之文件、資料或資 訊,辨識及驗證代理人身分 C.由代理人辦理之交易,三日後始生效力 D.保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 ABD (D) ABCD
#2430623
75.有關金融機構採取風險基礎方法之敘述,下列何者錯誤? (A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢措施,以有效降低風險 (B)對於較高風險情形,應採取加強措施 (C)對於較低風險情形,為有效降低風險,不可採取簡化措施,至少應採取一般措施 (D)可以有效分配資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢風險
#2430624
76.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者? (A)客戶變更電話號碼時 (B)客戶加開帳戶時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
#2430625
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