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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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109年 - 109 第一銀行_新進人員甄選_一般行員( A、B、C、雙語組)、防制洗錢交易監控人員:會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#89782
> 試題詳解
71.依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,下列何者應聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書? A.董事長 B.總經理 C.總稽核 D.防制洗錢及打擊資恐專責主管
(A)僅 ABC
(B)僅 ABD
(C)僅 BCD
(D) ABCD
答案:
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統計:
A(63), B(96), C(56), D(845), E(0) #2430620
詳解 (共 1 筆)
丁子
B1 · 2020/08/12
#4214722
銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第...
(共 209 字,隱藏中)
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72.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存幾年? (A)永久保存 (B)五十年 (C)十年 (D)五年
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73.洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員,不包括下列何者? (A)銀樓業 (B)建築師 (C)律師 (D)會計師
#2430622
74.金融機構對於由代理人辦理者,依法應如何處理? A.確實查證代理之事實 B.以可靠、獨立來源之文件、資料或資 訊,辨識及驗證代理人身分 C.由代理人辦理之交易,三日後始生效力 D.保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 ABD (D) ABCD
#2430623
75.有關金融機構採取風險基礎方法之敘述,下列何者錯誤? (A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢措施,以有效降低風險 (B)對於較高風險情形,應採取加強措施 (C)對於較低風險情形,為有效降低風險,不可採取簡化措施,至少應採取一般措施 (D)可以有效分配資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢風險
#2430624
76.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者? (A)客戶變更電話號碼時 (B)客戶加開帳戶時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
#2430625
77.洗錢防制相關法規所稱的「一定金額」是指新臺幣多少金額?(含等值外幣) (A)五百萬元 (B)一百萬元 (C)五十萬元 (D)三十萬元
#2430626
78.金融機構對疑似洗錢或資恐交易,依金融機構防制洗錢辦法規定,應向下列何者申報? (A)中央銀行 (B)財政部 (C)金管會 (D)調查局
#2430627
79.依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,客戶為個人時,下列何者屬於銀行至少應取得的資訊,以辨識其身 分? A.姓名、出生日期、戶籍或居住地址 B.工作證明、學歷證明 C.國籍、官方身分證明文件號碼、外國人士居留或 交易目的 D.父母親、兄弟姊妹及配偶姓名 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 ACD (D) ABCD
#2430628
80.客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,銀行應如何處理? (A)依法不得與該客戶建立業務關係 (B)將該客戶直接通報金融情報中心,尋求指引 (C)將該客戶直接通報外交部,尋求指引 (D)將該客戶直接視為高風險客戶,並採取強化確認客戶身分措施
#2430629
1.當下屬有需要向直屬長官呈報情況以備長官知悉時,何種公文最適合? (A)簽 (B)咨文 (C)說明函 (D)簽稿並陳
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