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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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106年 - 106年彰化銀行新進人員-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61383
> 試題詳解
72.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,辦理新臺幣境內電匯之匯款金融機構,若採隨匯款交易提供匯款人及受款人之帳戶號碼或可供追蹤之交易碼方式,則應於收到受款金融機構或權責機關請求時,於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊?
(A)一個營業日
(B)三個營業日
(C)五個營業日
(D)十個營業日
答案:
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統計:
A(27), B(538), C(137), D(18), E(0) #1571965
詳解 (共 1 筆)
Fei
B1 · 2018/04/08
#2713274
十四、匯款相關規定:(一)銀行業辦理外匯...
(共 344 字,隱藏中)
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73.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,關於「內部控制制度」之敘述,下列何者錯誤? (A)具國外分支機構之銀行業,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資助恐怖主義計畫 (B)關於防制洗錢及打擊資恐措施,當總機構及分支機構所在國之最低要求不同時,分支機構應就兩地選擇較高標準者 作為遵循依據 (C)關於洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理,應考量所有風險因素,並至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支 付管道等面向,惟無需將風險評估內容書面化 (D)應訂定防制洗錢與打擊資恐計畫,並對其中之較高風險,採取強化措施
#1571966
74.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,有關銀行業應建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政 策與程序,下列敘述何者錯誤? (A)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準 (B)無須書面化 (C)銀行業執行姓名及檢核情形應予紀錄 (D)應以風險為基礎方法,建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序
#1571967
75. A 銀行為推展電子支付業務,擬推出新支付機制「神來付」,詐騙集團車手甲向 A 銀行申請開立「神來付」帳 戶,惟因故無法完成相關規定程序,請問下列敘述何者錯誤? (A) A 銀行推出新服務「神來付」前,應進行洗錢或資恐風險評估,建立相應之風險管理措施 (B) A 銀行對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取強化措施 (C)如有足資懷疑甲涉及洗錢或資恐,不得採取簡化確認客戶身分措施 (D)甲因故未完成建立業務關係,A 銀行不必考量申報可疑交易
#1571968
76.關於銀行業辦理通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤? (A)應評估該委託銀行對防制洗錢及打擊資恐具備相當之控管政策及執行效力 (B)建立通匯往來關係前,應先取得高階主管層級人員核准 (C)委託銀行為本身之海外分行時,不必對該分行採取審查措施 (D)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託銀行建立通匯往來關係
#1571969
77.銀行業對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤? (A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總分支機構進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查 詢,並注意資料之保密性 (B)應利用資訊系統,輔助發現可疑交易 (C)應建立帳戶及交易監控政策及程序,並將其書面化 (D)監控型態限於各同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣
#1571970
78.對於銀行業應確認客戶身分之情形,下列敘述何者錯誤? (A)與客戶建立業務關係時 (B)辦理新臺幣一百萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付之臨時性交易時 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
#1571971
79.下列何者非屬「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」所稱之銀行業? (A)信用合作社 (B)中華郵政股份有限公司 (C)信用卡公司及信託業 (D)證券集中保管事業
#1571972
80.對於銀行業應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列敘述何者正確? (A)銀行業對業務往來資訊,應至少保存兩年 (B)銀行與客戶進行臨時性交易之往來紀錄,無保存之義務 (C)銀行業對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存五年 (D)銀行與客戶之業務關係結束後,即無保存其帳戶檔案必要
#1571973
1.作業系統(OS)常採行“雙模式”(dual-mode)運作,請問為哪兩種模式? (A)用戶端(client)模式、伺服端(serve)模式 (B)使用者(user)模式、核心(kernel)模式 (C)線上(on-line)模式、離線(off-lline)模式 (D)即時(real-time)模式、批次(batch)模式
#1571974
2.於 Windows 作業環境中,屬於“即時式”(real-time)類別之程序(process),請問其於排程中“優先權”之等級範圍 為何? (A) 1~8 (B) 1~15 (C) 16~24 (D) 16~31
#1571975
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