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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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110年 - 110 第一銀行_新進人員甄選試題_一般行員、雙語行員:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防治相關法令#100239
> 試題詳解
73.金融機構確認客戶身分時,下列何種情形不應婉拒建立業務關係或交易?
(A)疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶
(B)由代理人辦理開戶,但是查證代理之事實及身分資料有困難
(C)提供文件資料雖然可疑、模糊不清,但是客戶願意提供其他佐證資料或提供之文件資料可以合理查證
(D)持用偽、變造身分證明文件
答案:
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統計:
A(4), B(29), C(808), D(3), E(0) #2752103
詳解 (共 1 筆)
twei
B1 · 2021/08/10
#4991562
金融機構防制洗錢辦法 第 4 條 金融...
(共 465 字,隱藏中)
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74.銀行業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,應由董事長、總經理、防制洗錢及打擊資恐專責主管與下 列何者聯名出具? (A)法務長 (B)風控長 (C)法遵長 (D)總稽核
#2752104
75.下列客戶或具控制權者,其適用辨識及驗證實質受益人身分之規定? (A)我國公營事業機構 (B)非營利組織 (C)我國公開發行公司或其子公司 (D)員工持股信託、員工福利儲蓄信託
#2752105
76.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者申報? (A)中央銀行 (B)金管會 (C)法務部調查局 (D)財政部
#2752106
77.有關金融機構進行確認客戶身分程序,下列敘述何者錯誤? (A)確認客戶身分程序應以風險為基礎 (B)應包括實質受益人之審查 (C)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存五年 (D)臨時性交易者,確認客戶身分程序所得資料,應自臨時性交易終止時起至少保存三個月
#2752107
78.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,必須向有關單位申報? (A)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項 (C)代收信用卡消費帳款之交易 (D)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
#2752108
79.客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,金融機構應如何處理? (A)一律婉拒開戶 (B)建立業務關係前,應取得外交部同意 (C)應將該客戶直接視為高風險客戶,並採取強化確認客戶身分措施 (D)國外政府之重要政治性職務人士在台灣無法行使職務權力,應視為一般客戶
#2752109
80.當銀行業總公司與國外分公司所在地,就防制洗錢及打擊資恐標準高低之認定有疑義時,應以下列何者為依據? (A)以國外分公司所在地之主管機關之認定為依據 (B)以總公司所在地之主管機關之認定為依據 (C)以總公司與國外分公司所在地之主管機關之協商結果為依據 (D)標準高低之認定有疑義時,從嚴解釋,應採取最高標準
#2752110
1. Sometimes the best way to work through an assignment is through _____ and mapping out new ideas and ways of interpreting information. (A) medication (B) brainstorming (C) intimidation (D) depreciation
#2752111
2. A true debt crisis occurs when a country is in danger of not meeting its debt _____. (A) assignment (B) accomplishment (C) opposition (D) obligations
#2752112
3. The information _____ is the rapid increase in the amount of published information or data and the effects of this abundance. (A) exploitation (B) explanation (C) exclusion (D) explosion
#2752113
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