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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 22 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49572
> 試題詳解
8、 依「銀行業公司治理實務守則」之規定,銀行監察人之配偶、二親等以內之血親或一親等姻親,不得擔任同一銀行何項職務?
(A) 董事或經理人
(B) 稽核人員
(C) 會計人員
(D) 授信人員
答案:
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統計:
A(259), B(49), C(11), D(14), E(0) #1259030
詳解 (共 1 筆)
Jo-yu Lee
B1 · 2020/03/11
#3820516
BY銀行業公司治理實務守則第五十一條銀行...
(共 370 字,隱藏中)
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9、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應指定一專責單位,負責法令遵循主管制度之規劃、管理及執行,該單位應隸屬於下列何者? (A) 股東會 (B) 稽核室 (C) 監察人會 (D) 總經理
#1259031
10、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,在銀行自行查核制度中,下列何項不符規定? (A)各銀行資訊單位應每月至少辦理一次專案自行查核 (B)各銀行財務單位應每年至少辦理一次一般自行查核 (C)各銀行營業單位應每月至少辦理一次專案自行查核 (D)各銀行資產保管單位應每半年至少辦理一次般自行查核
#1259032
11、 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關董事會之敘述,下列何者錯誤? (A)董事會應確認風險管理之有效性 (B)董事會應負風險管理最終責任 (C)銀行應設置專屬於董事會之風險控管單位 (D)專責風險控管單位若發現重大曝應向董事會報告
#1259033
12、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關自行查核之實施方式,下列敘述何者錯誤? (A)銀行各營業單位均應辦理自行查核 (B)資訊單位亦需辦理自行查核 (C)由單位主管指定非原經辦人員辦理 (D)由銀行內部稽核單位負責自行查核作業
#1259034
13、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者非屬得對銀行業提列檢查意見或查核缺失之單位或人員? (A) 內部稽核單位 (B) 委任之會計師 (C) 金融聯合徵信中心 (D) 金融檢 查機關
#1259035
14、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位應獨立於經營管理部門,下列何種情況將損及稽核單位之獨立運作? (A)稽核單位隸屬於董(理)事會 (B)總稽核之解聘須經全體董(理)事三分二以上同意 (C)稽核單位人員之任免由總簽報董(理)事長核定 (D)內部稽核報告須先經總理審閱
#1259036
15、 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」,金融機構保管箱處所之安全維護措施,下列敘述何者錯誤? (A) 保管箱室內應裝設能涵蓋整理室之錄影監視系統 (B) 應加裝可偵知異物侵入之自動報警警報系統 (C) 營業時間外裝置定時密碼鎖 (D) 落實行舍安全檢查工作
#1259037
16、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,短期放款逾期經協議分期償還符合下列何者,並依協議條件履行達六個月以上,且協議利率不得低於原承作利率或新承作同類風險放款利率者,得免列報逾期放款? (A)每年償還本息在百分之五以上為原則,惟期限最長十年 (B)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長二十年 (C)每年償還本息在百分之十以上為原則,惟期限最長五年 (D)每年償還本息在百分之三十以上為原則,惟期限最長二十年
#1259038
17、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,銀行逾期放款及催收款應積極清理,如國外債權因外國政府變更外匯法令而無法如期清償者,應如何處理? (A)由總經理逕行處理 (B)專案報經董(理 )事會核准後辦理 (C)報由董事長處理 (D)專案報經主管機關備查後辦理
#1259039
18、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,金融機構對疑似洗錢交易受理申報之範圍,下列敘述何者錯誤? (A)交易最終受益人為金管會函轉外國政府所提供之恐怖分子名單 (B)疑似洗錢交易表徵,經金融機構內部程序規定,認屬異常交易者 (C)同一客戶於同一櫃台一次以現金分多筆匯出,其合計額超過新臺幣五十萬元上,而無法敘明合理用途 (D)同一客戶之多個帳戶於同一營業日辦理多筆現金存、提款交易,累計新臺幣二十五萬元以上者
#1259040
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