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銀行◆金融常識
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115年 - 115 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗:金融常識#143307
> 試題詳解
9.銀行業不論資產規模大小,應建立全行之法令遵循風險管理及監督架構。
(A)O
(B)X
答案:
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統計:
A(5), B(0), C(0), D(0), E(0) #4002001
相關試題
10.依本行「防制洗錢及打擊資恐管理政策」規定,本行應依客戶之洗錢及資恐風險高低建立三種客戶風險等級。(A)O(B)X
#4002002
11.本行防制洗錢及打擊資恐專責人員,每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練。(A)O(B)X
#4002003
12.本行國內各單位法令遵循主管應具資格條件之一,包括曾任金融機構法令遵循人員或主管,合計滿四年者。(A)O(B)X
#4002004
13.本行 KYC 評估人員應符合「信託業經營與管理人員」資格,且與對客戶從事推介之人員應為同一人。(A)O(B)X
#4002005
14.本行從事保險業務招攬之行員,應取得保險業務員資格並由保險代理部送件至壽險及產險公會辦理保險業務員登錄。(A)O(B)X
#4002006
15.本行不得授權辦理授信或存匯業務之行員銷售投資型保險商品及具解約金之保險商品(不包括保險期間在三年以下之傷害保險及房貸壽險)並收取佣酬。但銷售對象之被保險人為其配偶或直系血親者,不在此限。(A)O(B)X
#4002007
16.本行辦理境外結構型商品銷售作業,銷售後應由營業單位主管指派理財作業主管辦理銷售後抽查作業,以利控管銷售作業流程是否合規。(A)O(B)X
#4002008
17.本行營業單位辦理客戶身分之持續審查應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後,在「適當時機」對已存在之往來關係進行審查及評估客戶風險等級。(A)O(B)X
#4002009
18.依本行「疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法通報作業程序」,有關凍結財產對象,總行法令遵循處應於總經理核定後二個營業日內向法務部調查局完成通報。(A)O(B)X
#4002010
19.本行客戶繳交保險費之資金來源為保單解約者,要保文件送交保險公司完成核保作業前,應指派非銷售部門之人員辦理電話訪問作業,但無生存保險金之房貸壽險商品不適用。(A)O(B)X
#4002011
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