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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
> 試題詳解
26.依主管機關規定,商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,至多不得超過該公司已發行股份總數之多少?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之七
(D)百分之十
答案:
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統計:
A(138), B(966), C(7), D(147), E(0) #3216882
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/22
#6051450
商業銀行投資有價證券之種類及限額規定(...
(共 1087 字,隱藏中)
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27.依「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」,銀行投資境內及境外有價證券總餘額,除我國政府發行 之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外,不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比? (A) 10% (B) 15% (C) 20% (D) 25%
#3216883
28.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割,應由集中保管機構以下列何種方式為之? (A)帳簿劃撥 (B)票券實體交割 (C)股條交割 (D)電話交割
#3216884
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應執行董事會所核准之營運策略及政策? (A)稽核委員會 (B)高階管理階層 (C)監理機關 (D)外部董事
#3216885
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」,下列何者非屬董事會應負責項目? (A)維持權責劃分及報告系統明確之組織架構 (B)訂定銀行可承擔風險限額 (C)核定銀行組織架構 (D)核准並定期評估整體營運策略及重要政策
#3216886
31.依「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」,金融機構辦理國內匯款作業時,除依規定得免確認客戶身分者外,下列何者應留存匯款客戶資料? (A)辦理新臺幣 1 萬元以上、50 萬元以下(不含)之國內現金匯款,及新臺幣 1 萬元以上之國內轉帳匯款案件 (B)辦理新臺幣 1 萬元以上、50 萬元以下(不含)之國內現金匯款,及新臺幣 2 萬元以上之國內轉帳匯款案件 (C)辦理新臺幣 3 萬元以上、50 萬元以下(不含)之國內現金匯款,及新臺幣 3 萬元以上之國內轉帳匯款案件 (D)辦理新臺幣 3 萬元以上、50 萬元以下(不含)之國內現金匯款,及新臺幣 2 萬元以上之國內轉帳匯款案件
#3216887
32.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤? (A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
#3216888
33.為維護業務持續運作,金融機構海外分行除辦公行舍設置地點應避免過於集中外,對下列何類事項應有妥善之備援措施? (A)傳真及電話 (B)自動提款機之補鈔及安全措施 (C)現金運送作業 (D)重要電腦系統及資料
#3216889
34.依「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」,金融機構辦理國內匯款作業時,有關辦理確認客戶身分之例外情形,下列敘述何者錯誤? (A)與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構等,因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項之匯款案件 (B)金融機構間之交易及資金調度 (C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,同一客戶匯款金額達本原則規定金額之案件 (D)經銷商申購彩券款項之匯款案件
#3216890
35.金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易,有關實體公債轉換作業之內部控制措施,下列敘述何者錯誤? (A)核對債券之真偽 (B)核對有無掛失止付紀錄 (C)核對有無協尋紀錄 (D)應無條件受理轉換
#3216891
36.有關金融機構受理開戶,雙重身分證明文件之查核,下列敘述何者正確? (A)僅個人戶才須查核 (B)第二身分證明文件可提供影本供查核 (C)機關學校團體,可免第二身分證明文件 (D)個人戶及非個人戶均須查核
#3216892
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