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公職◆銀行內部控制◆法規
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106年 - 106 台灣金融研訓院第 32 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#66600
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27.依主管機關規定,商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額, 至多不得超過該公司已發行股份總數之多少?
(A) 3%
(B) 5%
(C) 7%
(D) 10%
答案:
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統計:
A(57), B(784), C(10), D(129), E(0) #1712111
詳解 (共 1 筆)
yaya791028
B1 · 2018/02/24
#2637548
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28.依票券金融管理法規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券? (A)國庫券 (B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票 (C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D)基於勞務提供而產生,且經受款人背書之匯票
#1712112
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,下列何者非屬董事會之職責? (A)核准並評估整體營運策略及重要政策 (B)核定銀行組織架構 (C)督導高階管理階層監控所訂內部控制制度之有效運作 (D)研訂作業程序以辨識、衡量、監視及控管風險
#1712113
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,有效的內部控制制度必須有適 當的分工牽制,下列何者正確? (A)對可能發生利益衝突的地方不須辨識亦無須監控 (B)高階主管無須覆核員工辦理超逾權限業務 (C)不指派員工擔任有利益衝突或互為牽制之工作 (D)應指派員工擔任互為牽制之工作
#1712114
31.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,下列何者應提昇全體員工高尚 廉潔之道德水準,讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務,並善盡其責? (A)稽核委員會 (B)董事會與高階管理階層 (C)監理機關 (D)外部董事
#1712115
32.為避免類似美國世貿大樓遭國際恐怖組織攻擊,導致本國銀行海外分行行舍全毀事件,下列敘述何者正 確? (A)電腦系統毋需異地備援 (B)對重要系統及資料應有備援措施 (C)海外分行重要資料應以其原行舍為備援場所 (D)各銀行海外分行辦公行舍設置地點應儘量集中
#1712116
33.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,應確實辦理 檢討改善之事項,下列敘述何者錯誤? (A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則 (B)慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度 (C)對有不適任之主管應立即處理 (D)確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作
#1712117
34.為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能,以有效杜絕金融弊端,各金融機構應納入訓練課 程之項目,下列何者錯誤? (A)內部控制相關規定 (B)金融舞弊案例分析 (C)董事會議事規則 (D)各項業務操作方式
#1712118
35.金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易,有關實體公債轉換作業之內部控制措施,下列敘述何者錯 誤? (A)核對債券之真偽 (B)核對有無掛失止付紀錄 (C)核對有無協尋紀錄 (D)應無條件受理轉換
#1712119
36.有關金融機構受理開戶,雙重身分證明文件之查核,下列敘述何者正確? (A)僅個人戶才須查核 (B)第二身分證明文件可提供影本供查核 (C)機關學校團體,可免第二身分證明文件 (D)個人戶及非個人戶均須查核
#1712120
37.依主管機關規定,為健全金融機構票券業務之經營,防範可能發生之內部人員舞弊,下列何者非屬需 檢討之作業流程及相關內部控制? (A)庫存票券與空白單據之控管 (B)票券業務作業流程 (C)電腦安全控管設計 (D)放款覆審作業流程
#1712121
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