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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 23 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49569
> 試題詳解
27、 依主管機關規定,商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,至多不得超過該公司已發行股份總數之多少?
(A) 3%
(B) 5%
(C) 7%
(D) 10%
答案:
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統計:
A(18), B(474), C(5), D(54), E(0) #1258899
詳解 (共 2 筆)
JR
B1 · 2018/10/05
#3017877
依主管機關規定,商業銀行投資於 1.集...
(共 214 字,隱藏中)
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B2 · 2021/08/09
#4990919
商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,不得超過該公司已發行股份
總數百分之五
。
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相關試題
28、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會應負責事項,下列敘述何者正確? (A) 監控內部控制制度之適足性及有效運作 (B) 確保授權辦法得以有效執行 (C) 制訂妥善之內部控制政策 (D) 核定銀行組織架構
#1258900
29、 金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房密碼或鑰匙者為下列何者? (A) 出納 (B) 存匯主管 (C) 會計主管 (D) 作業主管
#1258901
30、 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,應確實辦理檢討改善之事項,下列敘述何者錯誤? (A) 切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則 (B) 慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度 (C) 對有不適任之主管應立即處理 (D) 確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作
#1258902
31、 金融機構對於特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明者,下列敘述何者正確? (A) 應設簿登記 (B) 應拒絕辦理 (C) 應指定專人辦理 (D) 應由經辦人員輪流辦理
#1258903
32、 各金融機構於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等業務時,應向下列何單位網站查詢確認身分無誤後,始得受理? (A) 票據交換所網站 (B) 內政部相關網站 (C) 金管會銀行局網站 (D) 財金資訊(股)公司網站
#1258904
33、 有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 對借戶填寫之申請書資料內容毋需查證 (B) 應列為內部稽核之查核重點 (C) 應納入內部控制制度之規範 (D) 對借戶任職之公司行號是否確為經向相關單位申請登記之公司行號,應衡酌採取適當查證確認或實地調查程序
#1258905
34、 為防範內部人員舞弊,有關銀行經營票券業務應注意事項,下列何者錯誤? (A) 買賣成交單應與管理性報表相互勾稽 (B) 營業時間外空白商業本票應由各經辦人員妥為保管 (C) 公司保證章及簽證鋼戳妥善保管且足以防止任何未經授權之使用 (D) 對於以無抬頭支票付款者,應嚴予限制及控管
#1258906
35、 為確保存戶權益,經客戶投訴存款餘額不符者,如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送主管機關指定機構作交叉比對,並於受理投訴幾日內查證完竣,補足客戶被盜領款項後通報主管機關? (A) 二日 (B) 三日 (C) 四日 (D) 五日
#1258907
36、 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予何單位,以便對ATM及客戶帳戶等資料進行交叉比對? (A) 中央存款保險公司 (B) 中央銀行 (C) 銀行公會 (D) 財金資訊公司
#1258908
37、 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料,有關使用自動提款機應注意事項之敘述,下列何者錯誤? (A) 對跨行連線各項環結安全應加強查核 (B) 報廢之自動提款機,應予嚴格控管或銷毀 (C) 金融卡交易流程控管應列為內部稽核重點項目 (D) 應加強向客戶宣導,對金融卡及自動提款機之異常使用情形,應即通報銀行公會處理
#1258909
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