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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#126027
> 試題詳解
33.依信託業法規定,信託業應設立信託財產評審委員會,該委員會每幾個月應評審一次,並將審查結果報告董事會?
(A)二
(B)三
(C)四
(D)六
答案:
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統計:
A(38), B(161), C(2), D(75), E(0) #3413796
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/22
#6769530
1. 題目解析 根據信託業法的規定,信託...
(共 685 字,隱藏中)
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34.員工申請退出企業員工持股信託生效後,其信託權益應以下列何種方式返還?(A)等待適當時機出售再還款(B)僅能以股票劃撥轉入其帳戶(C)僅能折換現金存入其存款帳戶(D)得選擇股票劃撥轉入或折換現金存入其存款帳戶
#3413797
35.下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶?(A)潛在高淨值客戶(B)一般富有階層(C)高淨值客戶(D)較高淨值客戶
#3413798
36.小蔡預計二年後退休,目前有300萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金(B)對沖基金(C)債券型基金(D)十年期保本連動債
#3413799
37.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤?(A)法令遵循責任應由作業部門擔任(B)應具備向管理階層單獨呈報之管道(C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解(D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3413800
38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#3413801
39.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務(A)僅AB(B)僅BC(C)僅AC(D)ABC
#3413802
40.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#3413803
41.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則(B)勤勉原則(C)專業原則(D)保密原則
#3413804
42.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A)50萬元(B)100萬元(C)150萬元(D)200萬元
#3413805
43.票券商經接受客戶之委託,以行紀或居間買賣短期票券之行為,稱為下列何者?(A)簽證(B)承銷(C)經紀(D)自營
#3413806
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