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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#109812
> 試題詳解
34.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統?
(A)委託私人徵信社
(B)發函給當地派出所詢問
(C)社群媒體
(D)聯絡詢問其助理或秘書
答案:
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統計:
A(35), B(257), C(1403), D(108), E(0) #2967458
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B1 · 2022/07/26
#5570040
「重要政治性職務之人」的資訊要如何取得判...
(共 280 字,隱藏中)
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金榜題名
B2 · 2022/09/09
#5608519
「重要政治性職務之人」的資訊要如何取得?...
(共 274 字,隱藏中)
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1
相關試題
35.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法? (A)帳戶突有達特定金額以上存款 (B)帳戶每筆存提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上 (C)存款帳戶密集存入多筆款項,並迅速移轉 (D)將活期性存款轉存定期性存款
#2967459
36.對於現金跨境移轉之行為,下列敘述何者正確? (A)攜帶黃金出境須向海關申報,裸鑽則不需要 (B)新臺幣申報門檻為 15 萬元 (C)人民幣申報門檻為 2 萬元 (D)法規規定目前只針對隨身攜帶者,對於快遞或郵寄等方式則未多加限制
#2967460
37.金融機構經過評估,如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人,應執行的強化客戶審查措施, 下列何項錯誤? (A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施,以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源 (C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)立即向法務部調查局申報
#2967461
38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
#2967462
39.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
#2967463
40.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人,或匯至匯款 方式在另一個國家或地區的帳戶者 (C)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (D)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點
#2967464
41.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東,請問應先徵提下列何種文件? (A)股東名冊 (B)公司執照 (C)公司章程 (D)變更事項登記卡
#2967465
42.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家? (A)伊朗 (B)美國 (C)希臘 (D)南非
#2967466
43.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束? (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
#2967467
44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤? (A)源於巴塞爾委員會指導原則 (B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議 (C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」,係採用世界通行之「客戶審查」+「重要政治性職務人士指引」 (D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分
#2967468
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