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公職◆銀行內部控制◆法規
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105年 - 105 台灣金融研訓院第 29 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#56082
> 試題詳解
38.警察機關因偵辦刑事案件需要,行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?
(A)金融機構先提供資料再陳報主管機關
(B)逕行行文金融機構,毋需報主管機關核准
(C)報請主管機關核准後,金融機構再提供資料
(D)報請銀行公會核准後,金融機構再提供資料
答案:
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統計:
A(126), B(1080), C(230), D(15), E(0) #1413181
詳解 (共 1 筆)
股神
B1 · 2020/07/01
#4104746
警察機關因偵辦刑事案件需要,不用向主管機...
(共 25 字,隱藏中)
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相關試題
39.金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分,可利用下列何單位之查詢系統,以確定該客戶身分證是 否遺失被竊? (A)財政部 (B)內政部 (C)交通部 (D)法務部
#1413182
40.為防範歹徒利用網際網路交易盜領存款,金融機構應加強銀行網路交易系統之安全,下列敘述何者正 確? (A)交付客戶密碼時,毋需先行確認身分 (B)密碼不可告知他人,但下載電子憑證或電子錢包可交付他人 (C)交付客戶之書件如光碟或磁片,不須標明其用途 (D)應建立完善之密碼保存機制,避免客戶密碼被竊
#1413183
41.金融機構派員赴證券商辦理收付款項,應切實依規(原則)辦理,下列何項非主管機關所規定之原則? (A)派員收付之金融機構以目前已加入或即將於半年內加入財金資訊公司跨行通匯系統者為限 (B)限於證券商客戶交易款項之收付,並以活期性存款方式辦理為限 (C)每年評估該項工作之績效是否符合效益 (D)所收存款至少半數運用於提存存款準備金及中央銀行所訂流動準備項目
#1413184
42.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金 融機構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#1413185
43.有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管, 且應多久追蹤辦理情形? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#1413186
44.有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金額度之核給事項,下列敘述何者錯誤? (A)初次核卡時,若核給預借現金額度尤應審慎 (B)預借現金功能,在於擴張國人消費需求,創造財富效應 (C)預借現金額度,應依持卡人持卡時間、所得水準、國內外消費狀態及還款狀況審慎核給 (D)預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時,提現消費之用
#1413187
45.有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定,下列敘述何者正確? (A)應事先通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (B)應事後通知正卡持卡人,並於電話中取得其同意且錄音 (C)應事先通知正卡持卡人,並取得其書面同意 (D)應事後通知正卡持卡人,並取得其書面同意
#1413188
46.有關發卡機構辦理信用卡業務,下列敘述何者錯誤? (A)各發卡機構於核給信用卡信用額度時,應確認申請人身分之真實性 (B)信用卡預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時,提現消費之用 (C)發卡機構不得對信用卡預借現金功能進行行銷 (D)發卡機構對已核發之信用卡至少每年應定期辦理覆審
#1413189
47.依銀行法規定,銀行對同一公營事業之授信限額,下列敘述何者正確? (A)授信總餘額不得超過該銀行之淨值 (B)無擔保授信總餘額以該銀行淨值之 20%為限 (C)授信總餘額以該銀行淨值之 40%為限 (D)無擔保授信總餘額以該銀行淨值之 40%為限
#1413190
48.銀行對銀行法第 33 條所規範之利害關係人辦理擔保授信總餘額,不得超過各該銀行淨值之多少? (A) 1 倍 (B) 1.5 倍 (C) 2 倍 (D) 2.5 倍
#1413191
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