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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 113 台灣金融研訓院第44期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規#118501
> 試題詳解
44.警察機關因偵辦刑事案件需要,行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?
(A)金融機構先提供資料再陳報主管機關
(B)由規定層級以上人員核准,逕行行文金融機構,毋需報主管機關核准
(C)報請主管機關核准後,金融機構再提供資料
(D)報請銀行公會核准後,金融機構再提供資料
答案:
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統計:
A(103), B(1478), C(302), D(23), E(0) #3188972
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/04/01
#6058650
發文機關: 行政院金融監督管理委...
(共 252 字,隱藏中)
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45.各金融機構發生重大偶發舞弊事件時,須將詳細資料或後續處理情形於多久期限內函報主管機關備查? (A)七個營業日 (B)三個營業日 (C)二個營業日 (D)當日
#3188973
46.為確保資料之即時性,金融聯合徵信中心接獲通報「警示帳戶」資料,應多久之內將資料轉入「信用資料 庫」? (A)每半小時 (B)每一小時 (C)每二小時 (D)每三小時
#3188974
47.有關發卡機構辦理信用卡業務,下列敘述何者錯誤? (A)各發卡機構於核給信用卡信用額度時,應確認申請人身分之真實性 (B)信用卡預借現金功能係提供持卡人有急需現金之用 (C)發卡機構不得對信用卡預借現金功能進行行銷 (D)發卡機構對已核發之信用卡至少每年應定期辦理覆審
#3188975
48.依主管機關規定,下列何者應計入銀行法第 33 條規定之授信限額及授信總餘額內? (A)配合政府政策,經主管機關專案核准之專案授信 (B)對政府機關或公營事業之授信 (C)以非屬授信銀行之存單為擔保品之授信 (D)經中央銀行專案轉融通之授信
#3188976
49.下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象? (A)郵局 (B)銀行 (C)信用合作社 (D)票券金融公司
#3188977
50.金融機構出售不良債權,下列何者非屬其標售公告應揭露之事項? (A)得標後之付款條件 (B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時,應公告持卡人之信用資料 (C)出售標的如為消費性信用貸款債權,且出售機構指定催收機構時,應公告委託催收之契約內容 (D)如保留不予決標之權利,應敘明不予決標之特定事由
#3188978
1.有關金融控股公司及銀行內部控制及稽核制度之敘述,下列何者錯誤? (A)應指派高階主管一人擔任法令遵循主管 (B)風險控管單位應附屬於業務部門以利內部控管 (C)內部稽核報告應於查核結束日起二個月內報主管機關 (D)總稽核應定期考核子公司內部稽核作業之成效
#3188979
2.金融機構的內部控制係一管理過程,由下列何者以外之成員共同實踐以合理保證內控目標之達成? (A)股東會 (B)董事會 (C)管理階層 (D)全體員工
#3188980
3.下列何者為控制過程中之第一關卡,且是主要控制? (A)交易控管 (B)覆核控管 (C)自行查核 (D)內部及外部稽核
#3188981
4.銀行內部稽核單位執行稽核業務,至少每隔多久應向董事會及監察人報告? (A)每一個月 (B)每三個月 (C)每六個月 (D)每十二個月
#3188982
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