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公職◆銀行內部控制◆法規
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 36 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#80748
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43.警察機關因偵辦刑事案件需要,行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?
(A)金融機構先提供資料再陳報主管機關
(B)逕行行文金融機構,毋需報主管機關核准
(C)報請主管機關核准後,金融機構再提供資料
(D)報請銀行公會核准後,金融機構再提供資料
答案:
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統計:
A(257), B(1991), C(619), D(37), E(0) #2107235
詳解 (共 1 筆)
phil23913
B1 · 2020/03/23
#3841313
為爭取破案契機,金融機構對於警察機關,因...
(共 183 字,隱藏中)
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44.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤? (A)限於證券商客戶交易款項之收付 (B)得以活期存款方式辦理(C)得以活期儲蓄存款方式辦理 (D)得以定期存款方式辦理
#2107236
45.有關加速警示帳戶還款等措施,下列敘述何者錯誤? (A)還款進度列入績效考核指標 (B)主動連絡受害人或速洽金融同業協查,縮短作業時間(C)對於剩餘款項 10 萬元以下及金額較小之案件,可暫緩處理(D)總行密集追蹤辦理執行成效,例如從每週追蹤一次,改為二天一次
#2107237
46.有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管,且 應多久追蹤辦理情形?(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#2107238
47.有關金融機構辦理國內信用狀融資業務之作業規範,下列敘述何者錯誤? (A)須評估融資必要性 (B)須確認具有實質交易行為(C)須核實匡計借款戶所需額度 (D)不得以借款戶之關係企業為受益人
#2107239
48.銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時,下列何者錯誤? (A)「足額擔保」時,免徵提保證人(B)擔保品價值貶落時,得要求補提擔保品或徵提保證人(C)保證人所保證金額僅限主債務金額,不得約定包括其他從屬於主債務之負擔(D)保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利
#2107240
49.銀行法第三十三條第一項規定:「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職 員、或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,應有十足擔保,其條件不得優於其他同類授信對象。」,下列何者非屬所稱之「授信條件」?(A)提前償還之違約金 (B)保證人之有無 (C)貸款期限 (D)本息償還方式
#2107241
50.金融機構出售不良債權,下列何者非屬其標售公告應揭露之事項? (A)得標後之付款條件(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時,應公告持卡人之信用資料(C)出售標的如為消費性信用貸款債權,且出售機構指定催收機構時,應公告委託催收之契約內容(D)如保留不予決標之權利,應敘明不予決標之特定事由
#2107242
1.有關內部控制之定義,下列敘述何者錯誤? (A)係企業為保護資產安全及帳簿紀錄正確之手段 (B)為合理達成組織目標而設立之政策與程序(C)內部控制包括「會計控制」與「管理控制」 (D)內部控制係基層員工為偵錯防弊而設計之工作流程
#2107243
2.下列何者非屬影響內部控制中控制環境之因素? (A)管理者監控和考核所用的控制方法 (B)企業組織結構(C)業務型態 (D)人事工作方針及其執行
#2107244
3.監控係指自行檢查內部控制制度品質之過程,進行方式包括持續監控、個別監控或二者併用,一般而言,持續監控係由下 列何者執行?(A)外部稽核 (B)內部稽核 (C)各單位管理階層與員工 (D)類似內部稽核功能之員工
#2107245
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