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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
> 試題詳解
40.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標,不包含下列何者?
(A)業務性質
(B)業務規模
(C)目標市場
(D)銀行內部管理階層
答案:
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統計:
A(22), B(126), C(264), D(1475), E(0) #3273612
詳解 (共 1 筆)
阿摩尼亞之王
B1 · 2024/11/23
#6256876
指標 1. 業務性質 2. 目標市場...
(共 97 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2025/06/04
私人筆記#7064517
未解鎖
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫...
(共 390 字,隱藏中)
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相關試題
41.對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理? (A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶,以免遭投訴 (C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業,後續再進行查證
#3273613
42.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤? (A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易 (C)銀行應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序 (D)監控型態限於同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣
#3273614
43.銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列哪一單位備查? (A)金管會 (B)銀行公會 (C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
#3273615
44.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.重要政治性職務人士定 義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本身 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#3273616
45.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品和服務之定價,或於發票中所申報的價值,明顯於該商品的市場公平價值不符(低估或高估) (C)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3273617
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束? (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後至少 5 年 (D)應永久保存
#3273618
47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣? (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者 (C)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符,如進出口的產品數量或類型不符 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3273619
48.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤? (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要 (C)商業資料庫名單的資訊來源有時未必完整,銀行還要自建所蒐集到的 PEP 名單 (D)客戶甲先生來行開戶,身分證父親欄為知名現任立委,且甲先生也表明為立委兒子,但姓名檢核無 PEP 相關資 訊,所以無需列為 PEP 家族成員
#3273620
49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
#3273621
50.對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤? (A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍 (B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子 (C)風險評估每二年固定更新一次 (D)應將風險評估報告送主管機關備查
#3273622
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