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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#106085
> 試題詳解
49.有關信託業務之相關人員處理信託業務,下列敘述何者錯誤?
(A)應盡善良管理人之注意
(B)對自有財產及信託財產可共同管理,但帳務應分開
(C)不得置信託財產利益與個人利益於可能衝突之立場
(D)應定期製作報表向委託人、受益人及利害關係人等說明信託業務處理狀況
答案:
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統計:
A(6), B(1146), C(42), D(49), E(0) #2861380
詳解 (共 1 筆)
洪智鈞
B1 · 2022/04/27
#5434649
絕不可共同管理。
(共 10 字,隱藏中)
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50.依主管機關規定,信託業者以現金或政府債券提存之賠償準備金,應至少達新臺幣若干元? (A)三千萬元 (B)五千萬元 (C)六千萬元 (D)八千萬元
#2861381
51.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行辦理衍生性金融商品應訂定風險管理制度; 其中對風險容忍度及業務承受限額,應定期檢討並提報至何種層級進行審定? (A)總經理 (B)董事長 (C)董(理)事會 (D)股東會
#2861382
52.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者? (A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
#2861383
53.有關財富管理商品適合度政策,下列何種交易如未獲得具權責之上級長官書面核准同意,不得推薦? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#2861384
54.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範,有關業務經營原則乃屬負責人、業務人員及所有受僱人員所應秉 持之原則,不包括下列何者? (A)忠實誠信原則 (B)利潤原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#2861385
55.銀行辦理財富管理業務,對於法令遵循之查核,至少應多久進行一次? (A)一年 (B)一年半 (C)二年 (D)三年
#2861386
56.證券商辦理有價證券買賣融資融券,對每種證券之融資總金額,最高不得超過其淨值之多少比率? (A)5% (B)10% (C)15% (D) 20%
#2861387
57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者,應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄 及相關憑證? (A)50 萬元 (B)100 萬元 (C)150 萬元 (D)200 萬元
#2861388
58.證券商辦理有價證券買賣融資融券,對客戶融資之總金額,不得超過其淨值多少? (A)100% (B)150% (C)200% (D)250%
#2861389
59.票券商以附買回或附賣回條件方式辦理交易,應以何種方式約定交易條件? (A)口頭約定 (B)書面約定 (C)口頭或書面約定均可 (D)無須特別約定
#2861390
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