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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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106年 - 106年彰化銀行新進人員-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61383
> 試題詳解
67.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外,應向下列何機構申報?
(A)中央銀行外匯局
(B)金融聯合徵信中心
(C)金融監督管理委員會
(D)法務部調查局
答案:
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統計:
A(3), B(5), C(75), D(571), E(0) #1571960
詳解 (共 2 筆)
Void
B1 · 2018/03/28
#2696556
洗錢防制法第 9 條 金融機構及指定之...
(共 258 字,隱藏中)
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weizhi1991xu
B2 · 2023/07/06
#5872700
洗錢防制法
第 9 條
金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外,應向
法務部調查局
申報。
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相關試題
68.下列何者非洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區? (A)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區 (B)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區 (C)經交通部觀光局公告旅遊紅色警戒之國家或地區 (D)其他有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
#1571961
69. A 銀行某行員因考量客戶等候時間而未依規定進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料, 以下何者為對該金融機構之正確罰則? (A)新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰 (B)新臺幣二十萬元以上三百萬元以下罰鍰 (C)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰 (D)新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰
#1571962
70.下列何者非為洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員? (A)公證人為客戶準備或進行公證遺囑之行為 (B)銀樓業 (C)公司服務提供業為客戶準備或進行擔任或安排他人擔任信託或其他類似契約性質之受託人或其他相同角色 (D)會計師為客戶準備或進行提供公司設立、營運或管理服務
#1571963
71.銀行業確認客戶身分,若該客戶為法人者,原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分,而依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者? (A)百分之二十五 (B)百分之五十 (C)百分之三十五 (D)百分之十
#1571964
72.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,辦理新臺幣境內電匯之匯款金融機構,若採隨匯款交易提供匯款人及受款人之帳戶號碼或可供追蹤之交易碼方式,則應於收到受款金融機構或權責機關請求時,於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊? (A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)五個營業日 (D)十個營業日
#1571965
73.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,關於「內部控制制度」之敘述,下列何者錯誤? (A)具國外分支機構之銀行業,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資助恐怖主義計畫 (B)關於防制洗錢及打擊資恐措施,當總機構及分支機構所在國之最低要求不同時,分支機構應就兩地選擇較高標準者 作為遵循依據 (C)關於洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理,應考量所有風險因素,並至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支 付管道等面向,惟無需將風險評估內容書面化 (D)應訂定防制洗錢與打擊資恐計畫,並對其中之較高風險,採取強化措施
#1571966
74.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,有關銀行業應建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政 策與程序,下列敘述何者錯誤? (A)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準 (B)無須書面化 (C)銀行業執行姓名及檢核情形應予紀錄 (D)應以風險為基礎方法,建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序
#1571967
75. A 銀行為推展電子支付業務,擬推出新支付機制「神來付」,詐騙集團車手甲向 A 銀行申請開立「神來付」帳 戶,惟因故無法完成相關規定程序,請問下列敘述何者錯誤? (A) A 銀行推出新服務「神來付」前,應進行洗錢或資恐風險評估,建立相應之風險管理措施 (B) A 銀行對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取強化措施 (C)如有足資懷疑甲涉及洗錢或資恐,不得採取簡化確認客戶身分措施 (D)甲因故未完成建立業務關係,A 銀行不必考量申報可疑交易
#1571968
76.關於銀行業辦理通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤? (A)應評估該委託銀行對防制洗錢及打擊資恐具備相當之控管政策及執行效力 (B)建立通匯往來關係前,應先取得高階主管層級人員核准 (C)委託銀行為本身之海外分行時,不必對該分行採取審查措施 (D)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託銀行建立通匯往來關係
#1571969
77.銀行業對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤? (A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料,供總分支機構進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查 詢,並注意資料之保密性 (B)應利用資訊系統,輔助發現可疑交易 (C)應建立帳戶及交易監控政策及程序,並將其書面化 (D)監控型態限於各同業公會所發布之態樣,各銀行不得增列自行監控態樣
#1571970
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