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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員(原住民、身心障礙組):(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規 #107344
> 試題詳解
70.洗錢防制法所稱特定犯罪,包括最輕本刑為多久以上有期徒刑之罪?
(A)六月
(B)一年
(C)三年
(D)五年
答案:
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統計:
A(774), B(116), C(93), D(54), E(0) #2906330
詳解 (共 1 筆)
Niennnnnn
B1 · 2022/04/20
#5423333
洗錢防制法第3條本法所稱特定犯罪,指下列...
(共 419 字,隱藏中)
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66.依據洗錢防制法第三條,所稱之特定犯罪,包括最輕本刑多久以上有期徒刑之罪?(A)一年(B)三年(C)五年(D)六個月
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#3001754
71.金融機構應依重要性及風險程度,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括之適當時機? (A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (D)客戶對金融機構之服務提出重大投訴時
#2906331
72.金融機構擔任新臺幣境內匯款之匯款方時,下列何者不是依法應保存之匯款人必要資訊? (A)姓名 (B)扣款帳戶號碼(如無,則提供可供追蹤之交易碼) (C)戶口名簿影本 (D)下列各項資訊之一:身分證號、地址、出生日期及出生地
#2906332
73.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶 (B)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士,應於與該客戶建立業務關係時,審視其風險,嗣後並應每年重新審視 (C)對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士,已無影響力,應視為一般客戶 (D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人,亦適用相關規定
#2906333
74.有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於符合規定之監控型態或其他異常情形,應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視,並留存紀錄 (B)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,不論交易金額多寡,均應申報 (C)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,若交易未完成,則無須申報 (D)專責主管核定後立即向調查局申報,核定後之申報期限不得逾二個營業日
#2906334
75.金融機構確認客戶身分時,若客戶為法人、團體,應瞭解客戶之所有權及控制權結構,並辨識具控制權之最終自然 人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者? (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十 (D)百分之二十五
#2906335
76.金融機構之何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)董事長 (C)法令遵循主管 (D)總稽核
#2906336
77.有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,下列敘述何者錯誤? (A)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐單位 (B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其他業務 (C)由總經理指派高階主管一人擔任專責主管 (D)專責主管應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告
#2906337
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