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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
8.「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額,請問是指以下哪一金額?
(A)新臺幣五十萬元
(B)新臺幣八十萬元
(C)新臺幣一百萬元
(D)新臺幣五百萬元
答案:
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統計:
A(1856), B(5), C(24), D(12), E(0) #3220596
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/27
#6055066
金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑...
(共 117 字,隱藏中)
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相關試題
9.在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何? (A)預防措施 (B)懲罰措施 (C)補充性措施 (D)反制措施
#3220597
10.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業? (A)信用合作社 (B)銀行 (C)農會信用部 (D)辦理儲金匯兌之郵政機構
#3220598
11.甲入境攜帶新臺幣(下同)二十萬元,未申報被查獲,依法應受如何處置? (A)二十萬元全數沒入 (B)超過十萬元部分沒入 (C)視有無洗錢意圖而定沒入金額 (D)超過十萬元部分暫時封存於海關
#3220599
12.金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序? (A)參考其他金融機構之名單 (B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序 (C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併註記篩檢情形 (D)依風險基礎法建立,以偵測、比對、篩檢客戶、其高階管理人、實質受益人或交易對象是否為指定制裁之個人、法人或恐怖分子或團體
#3220600
13.在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者? (A)百分之十者 (B)百分之二十者 (C)百分之二十五者 (D)百分之三十者
#3220601
14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易? (A)繳納房屋稅 (B)公益彩券經銷商申購彩券 (C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項 (D)繳納學費
#3220602
15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#3220603
16.下列何者非機構固有風險之評估因素? (A)客群政策 (B)通路複雜度 (C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度 (D)商品及服務政策
#3220604
17.有關 FATF 效能評鑑之評等基礎中,倘直接成果大部分已達成,僅需作輕微改善(Minor Improvements), 其對應之評鑑等級為: (A)高度有效(High level of effectiveness) (B)相當有效(Substantial level of effectiveness) (C)中度有效(Moderate level of effectiveness) (D)低度有效(Low level of effectiveness)
#3220605
18.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況? (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
#3220606
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