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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#113433
> 試題詳解
8.洗錢防制規定對於一個國家而言,能增加效率及信任度並推動商業活動,係代表下列哪一種秩序為最重要 的指標?
(A)社會秩序
(B)金流秩序
(C)交通秩序
(D)國防秩序
答案:
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統計:
A(127), B(2307), C(5), D(13), E(0) #3076759
詳解 (共 1 筆)
蔥油餅
B1 · 2023/03/19
#5752931
洗錢防制規定對於國家而言,是金流秩序最重...
(共 51 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
ミーくん
2023/03/18
私人筆記#4955771
未解鎖
洗錢防制法第一條為防制洗錢,打擊犯罪,健...
(共 56 字,隱藏中)
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11. 洗錢防制規定對於一個國家而言,能增加效率及信任度並推動商業活動,係代表下列哪一種秩序為最重 要的指標? (A)社會秩序 (B)金流秩序 (C)交通秩序 (D)國防秩序
#2555159
7.洗錢防制規定對於一個國家而言,能增加效率及信任度並推動商業活動,係代表下列哪一種秩序為最重要的 指標? (A)社會秩序 (B)金流秩序 (C)交通秩序 (D)國防秩序
#2967431
9.我國洗錢防制法第 18 條規定,係參考 FATF 40 項建議之第 4 項建議,對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標 的之財物或財產上利益,應該如何處理? (A)應沒收之 (B)應銷毀之 (C)應返還之 (D)應捐贈之
#3076760
10.金融機構確認客戶身分,應辨識客戶之實質受益人。請問客戶為法人時,所稱具控制權之人,係指直接、 間接持有該法人股份或資本超過多少比例? (A)百分之五 (B)百分之二十 (C)百分之二十五 (D)百分之五十
#3076761
11.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論,可以歸納出三大重點,但不包括下列何者? (A)洗錢防制人才之養成 (B)金融機構中介功能更強化 (C)發展我國金融環境新利基 (D)綠色金融行動方案之具體推動
#3076762
12.下列敘述何者錯誤? (A)依 FATF 40 項建議,各國應立法將資恐視為犯罪行為 (B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範 (C)資恐金流可能是合法來源或非法來源 (D)對於資恐防制法之規定,其中「國際名單」生效要件,只要經過聯合國安理會決議即具有資恐防制法之 規定。不以我主管機關公告為必要
#3076763
13.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)1,000 萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費 50 萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該 50 萬元遭扣且無法取回,是基於以下何種理由? (A)民事賠償 (B)犯罪所得 (C)行政罰鍰 (D)刑事罰金
#3076764
14.下列何者非洗錢防制法第 6 條所定內稽內控制度內容? (A)應有防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (B)應定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (C)應備置並更新國家風險評估報告 (D)應有稽核程序
#3076765
15.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後多少時間內以媒體申報? (A) 5 個日曆日 (B) 5 個營業日 (C) 10 個日曆日 (D) 10 個營業日
#3076766
16.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數, 下列敘述何者錯誤? (A)某客戶雖購買中低風險的保險商品,但以高風險的方法付款,無需思考是否調整其風險等級 (B)觀察團體壽險之風險變數,可審酌要保單位是否為公開發行公司、雇用人數、提撥現金價值、現金提 領、終止雇用後保單是否延續等因素 (C)應綜合考量特定客戶身分、產品性質、銷售管道、地理位置等因素 (D)保險公司接受要保人、被保險人以外之第三人繳交保費,將可能提高風險狀況
#3076767
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